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Ein Stocks and Shares ISA kann langfristig enorme Ergebnisse liefern. Mit regelmäßigen Einzahlungen und einer soliden Anlagestrategie ist es möglich, im Laufe der Zeit ein sechs- oder siebenstelliges Konto aufzubauen.
Es gibt jedoch einen entscheidenden Fehler, den viele Anleger bei diesen Konten machen. Dieser Fehler kann sie erheblich zurückwerfen und sie daran hindern, ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Portfoliomanagement 101
Es ist kein Geheimnis, dass es beim Aufbau eines großen ISA-Portfolios wichtig ist, große Verluste zu vermeiden. Wenn eine Aktie, die Sie besitzen, um 50 % oder mehr fällt, kann das Ihren Fortschritt erheblich beeinträchtigen (Sie müssen einen Gewinn von 100 % erzielen, um bei einer Aktie, die um 50 % fällt, die Gewinnschwelle zu erreichen).
Heutzutage nutzen die meisten Anleger Diversifizierung (Verteilung des Kapitals auf viele verschiedene Aktien) als Risikomanagementstrategie. Und das ist klug. Aber es gibt noch ein anderes Portfoliomanagement-Tool, das noch effektiver sein kann. Und das ist die „richtige Größenbestimmung“ der Positionen. Meiner Meinung nach ist dies das Geheimnis des Anlageerfolgs. Es zu ignorieren ist ein Fehler.
So dimensionieren Sie Portfoliopositionen
Für die richtige Dimensionierung von Portfoliopositionen gibt es keine festen Regeln. Im Allgemeinen geht es jedoch darum, Risiko und Ertrag in Einklang zu bringen. Im Idealfall sollten Ihre größten Bestände zuverlässige Blue-Chip-Aktien sein, bei denen es unwahrscheinlich ist, dass sie sinken und zu dauerhaften Kapitalverlusten führen (aber dennoch das Potenzial für solide Renditen bieten). Spekulativere Aktien – bei denen das Risiko größerer Verluste besteht – sollten in kleineren Beständen gehalten werden.
Durch den Aufbau eines Portfolios auf diese Weise kann sich ein Anleger viel bessere Erfolgschancen verschaffen. Wenn man es richtig macht, ist die Wahrscheinlichkeit hässlicher Verluste weitaus geringer.
Selbst wenn noch ein paar spekulative Beteiligungen in die Luft gehen, wäre das nicht das Ende der Welt. Denn die großen Blue-Chip-Bestände sollen Schutz bieten.
Wie diese Strategie mich gerettet hat
Um zu veranschaulichen, wie das in der Realität funktioniert, sehen Sie hier, wie es mir in den letzten Jahren geholfen hat. Ich hatte meinen gerechten Anteil an Portfolioverlusten – darunter auch die Aktien, die ich besaß und die eingebrochen sind JD Sportmode, PreiseUnd Zscaler.
Allerdings waren das alles kleine Positionen für mich. Die Verluste waren also verkraftbar.
Wichtig ist, dass die Gewinne aus meinen größeren Blue-Chip-Beständen die Verluste ausgeglichen haben. Zum Beispiel meine Gewinne auf Amazonas (NASDAQ: AMZN) Aktien – mein größter Bestand – haben die Verluste dieser anderen Namen mehr als wettgemacht.
Es hat sich also ausgezahlt, mehr Kapital in grundsolide Unternehmen zu investieren. Durch die richtige Dimensionierung meiner Positionen habe ich mich vor Verlusten geschützt.
Eine Blue-Chip-Aktie, die man heute in Betracht ziehen sollte?
Warum ist Amazonas mein größter Bestand? Ein paar Gründe. Zunächst einmal handelt es sich um ein etabliertes Unternehmen, das in einer Reihe von Branchen tätig ist, darunter E-Commerce, Cloud Computing, Chips, Streaming und Raumfahrt. Es ist daher unwahrscheinlich, dass die Einnahmen plötzlich einbrechen.
Zweitens ist es finanziell stark. Dies ist ein Unternehmen, das einen enormen Cashflow erwirtschaftet und über eine solide Bilanz verfügt.
Drittens verfügt das Unternehmen immer noch über großes Wachstumspotenzial, obwohl es heute eine Marktkapitalisierung von 2,8 Billionen US-Dollar aufweist. Mit Blick auf die Zukunft könnten Chips und Raumfahrt große Wachstumstreiber sein.
Natürlich gibt es von hier aus keine Garantie, dass es sich für mich um eine gute Investition handelt. Sollte es zu einem starken weltweiten Wirtschaftsrückgang kommen, könnte die Geschäftsleistung beeinträchtigt werden.
Bei einer Fünf-Jahres-Betrachtung sehe ich jedoch viel Potenzial. Meiner Meinung nach ist diese Aktie einen genaueren Blick wert.
