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Es ist weniger als einen Monat bis zum Jahres Beitragsfrist für Aktien und Aktien ISA.
Einerseits könnte das nicht als große Sache angesehen werden. Immerhin, wenn ein Steuerjahr endet, endet, Ein anderer beginnt sofort.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt in diesem Artikel wird nur zu Informationszwecken bereitgestellt. Es ist nicht beabsichtigt, es zu sein, und es ist auch keine Form von Steuerberatung. Die Leser sind dafür verantwortlich, ihre eigene Due Diligence durchzuführen und professionelle Beratung zu erhalten, bevor sie Investitionsentscheidungen treffen.
Aber sobald die Vorjahreszulage verschwunden ist für immer. Also, mit nur wenigen Wochen bis zur diesjährigen Frist, hier sind drei Dinge, von denen ich denke, dass ein Investor in Bezug auf ihre Aktien und Aktien ISA nachdenken sollte.
Maximierung der laufenden Jahreszulage
Einige Investoren werden bereits so viel wie möglich in ihre ISA für das laufende Steuerjahr bezahlt und sich für eine neue Zulage für den Start haben.
Für viele wird es jedoch einen ungenutzten Teil (vielleicht alle) ihrer aktuellen ISA -Zulage geben.
Nicht jeder hat das freie Geld, um jedes Jahr die Zulage zu überschreiten. Dies ist jedoch ein guter Zeitpunkt, um zu überlegen, was man vor der aktuellen Zulage in der ersten Aprilwoche ersparen könnte.
Überprüfung der Mechanik der ISA -Leistung
Was Unternehmen, die man in Aktien besitzt, ISA besitzt, sind offensichtlich ein wichtiger Treiber dafür, ob sie an Wert wächst oder nicht.
Ein weiterer wichtiger, obwohl oft übersehener Faktor kann die Mechanik sein, wie ein spezifischer ISA funktioniert. Wie lautet beispielsweise die jährliche Verwaltungsgebühr? Was ist mit Anklagen? Was ist mit möglich? Auszahlungsgebühren?
In prozentualer Form geschrieben, können diese klein erscheinen. Aber denken Sie daran: Für viele Investoren ist ein ISA ein langfristiges Investitionsprojekt. Im Laufe der Jahrzehnte können sich auch scheinbar kleine Kosten erheblich summieren und schlecht in die Anlagemittel renditen.
Ich denke, eine drohende ISA -Frist ist so gut wie alle Optionen für die Auswahl der richtigen Aktien und Aktien ISA für das kommende Jahr, sondern auch die Kosten für die aktuellen ISAs zu überprüfen.
Schließlich, Das Übertragen einer vorhandenen ISA von einem Anbieter auf einen anderen kann eine Option sein.
Überprüfung der Aktienleistung
Wenn ich einige Zeit dafür verbringen kann, ist dies mir auch als bequemer Moment für einen Investor überlegt, wie seine aktuelle Wahl der Aktien funktioniert.
Ich bin ein Buy-and-Hold-Investor-aber manchmal der Investitionsfall einer Aktie, die ich Änderungen besitze, und ich beschließe, sie zu verkaufen.
Zum Beispiel habe ich mich für den Einzelhändler gekauft Boohoo (LSE: Boo) Weil es ein bewährtes Geschäftsmodell hatte, hoch profitabel war und Nettogeld in seiner Bilanz hatte.
Jetzt sehen die Dinge jedoch ganz anders aus. Die vorläufigen Ergebnisse des Unternehmens für die letzten Jahres zeigen sinkende Einnahmen. Der bereinigte Verlust vor Steuern hat sich von Jahr im Jahr mehr als verdreifacht und hat eine Nettoverschuldung von 143 Mio. GBP. Dies entspricht fast 40% der aktuellen Marktkapitalisierung des Unternehmens.
Ich habe an meinen Aktien gelangen (jetzt, wenn ich weit unter dem gehandelt habe, was ich für sie bezahlt habe), weil ich immer noch Hoffnung für Boohoo sehe. Es verfügt über einen großen Kundenstamm, leistungsstarke Marken und hat eine beträchtliche Logistikinfrastruktur aufgebaut, mit der sie gegen Online -Konkurrenten konkurrieren können.
Wenn es jedoch keine Anzeichen einer Verbesserung der finanziellen Leistung gibt, muss ich möglicherweise meine Verluste senken und diesen Hund aus meinen Aktien und Aktien ISA abwerfen.
Ich werde in diesem Jahr Boohoos Leistung genau im Auge behalten.
