Das Blockchain-Sicherheitsunternehmen Blockaid hat Risk Exposure eingeführt, eine Echtzeit-Compliance-Infrastruktur-Suite, die für Institutionen entwickelt wurde, die jetzt im Krypto- und dezentralen Finanzwesen tätig sind, aber immer noch den Aufsichtsbehörden unterstehen.
Mit der Einführung wird die Plattform von Blockaid über die Betrugs- und Exploit-Prävention hinaus auf das ausgeweitet, was das Unternehmen als programmierbare Echtzeit-Compliance für die institutionelle On-Chain-Finanzierung bezeichnet – eine Kategorie, für die es seiner Ansicht nach derzeit keine adäquate Lösung gibt.
Der Bedarf ist real. BankenVermögensverwalter, Depotbanken und Zahlungsabwickler sind von gelegentlichen Krypto-Experimenten zu kontinuierlichen On-Chain-Operationen übergegangen. Sie halten Positionen in Liquiditätspools, führen die Stablecoin-Abwicklung über mehrere Ketten hinweg durch und verwalten das Treasury-Engagement über DeFi-Protokolle rund um die Uhr.
Eine Wallet oder ein Pool, die um 9 Uhr morgens sauber überprüft werden, können bis Mittag verunreinigte Daten enthalten – ohne dass die Institution eine einzige Transaktion berührt –, da gestohlene Gelder schneller durch Bridges, Mixer und Smart Contracts fließen, als jedes Compliance-Team nachverfolgen kann.
Die Zahlen hinter diesem Risiko sind beträchtlich. In den letzten 18 Monaten haben mit Nordkorea verbundene Akteure mehr als 1,5 Milliarden US-Dollar über Bybit transferiert hacken. Durch Exploits bei Cetus, Balancer und KelpDAO stiegen die Gesamtverluste auf über 600 Millionen US-Dollar. In den meisten Fällen verteilen sich verunreinigte Gelder über Wallets, Liquiditätspools und Kontrahenten, bevor alte Compliance-Systeme etwas melden. Das forensische Modell – Adressen nachträglich markieren, Bericht erstatten – wurde nicht für diese Umgebung entwickelt.
Krypto-Compliance in Echtzeit
Risk Exposure basiert auf drei Funktionen. Eine Risikoprüfungs-API wertet Zuflüsse aus, bevor Gelder angenommen werden, und liefert strukturierte Urteile mit Risikokategorien, Dollarbeträgen und Schweregradbewertungen, die für Prüfungen und SAR-Einreichungen formatiert sind. Eine Cosigner Policy Engine bettet AML-Schwellenwerte in Multisig-Workflows ein und lehnt Transaktionen ab, die voreingestellte Grenzwerte überschreiten, selbst nachdem interne Genehmigungen freigegeben wurden. DeFi Toxicity Monitors verfolgen den ganzen Tag über Protokolle, Liquiditätspools und Kontrahentenpositionen und senden Warnungen, wenn die Exposition gegenüber sanktionierten Unternehmen, gestohlenen Kryptogeldern, Betrugsinfrastruktur oder Mixern definierte Schwellenwerte überschreitet.
Blockaid weist auch auf eine parallele Bedrohung hin: KI-gesteuerter „Schweineschlacht“-Betrug hat Krypto-Investitionsbetrug in die Welt getrieben Dutzende Milliarden Dollar pro Jahr. Die Operation Level Up des FBI hat herausgefunden, dass etwa 8 von 10 Opfern nie eine Anzeige erstatten, was bedeutet, dass Compliance-Tools, die zur Kennzeichnung von Adressen auf Aufzeichnungen der Strafverfolgungsbehörden basieren, den Großteil dieser Aktivität übersehen.
Das System von Blockaid nutzt Transaktionssimulation, Verhaltensanalyse und KI-gesteuerte Bedrohungserkennung, um Gefährdungen früher aufzudecken – bevor Betrugserlöse unentdeckt in institutionelle Systeme gelangen.
Das Unternehmen überprüft jeden Monat mehr als 500 Millionen Transaktionen für Kunden wie Coinbase, MetaMask, Uniswap, Fireblocks, Polymarket und OKX und verarbeitet Hunderte von Transaktionen pro Sekunde, wobei die Urteile in weniger als 300 Millisekunden mit einer Genauigkeit von 99,99 % zurückgegeben werden. Das 2022 gegründete Unternehmen hat 83 Millionen US-Dollar von Ribbit Capital, Sequoia, Greylock und anderen eingesammelt.
Speziell für Bitcoin sind die Auswirkungen deutlich. Als BTC-Verwahrung, BTC-gestützte Kreditvergabeund Bitcoin-Treasury-Strategien tiefer in die institutionellen Bilanzen vordringen, wird die Compliance-Infrastruktur dieser Institutionen bestimmen, wie weit diese Integration gehen kann.
Risk Exposure ist ein Tool, das es einer regulierten Bank oder einem Vermögensverwalter ermöglicht, das On-Chain-Exposure aufrechtzuerhalten, ohne von einer Regulierungsbehörde im Gegenzug Unklarheiten akzeptieren zu müssen.
