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Eine selbstinvestierte persönliche Altersvorsorge (SIPP) ist ein großartiges Instrument für Investitionen in globale Unternehmen. Schließlich ermöglichen diese DIY-Renten, dass sich neue Wachstumsgeschichten über viele Jahre oder sogar Jahrzehnte entwickeln.
Hier sind drei Aktien, die meiner Meinung nach für mindestens die nächsten fünf Jahre eine Überlegung wert sind.
Lateinamerika
Beginnen wir mit Jetzt Bestände (NYSE:JETZT), die führende digitale Bank in Lateinamerika. Im ersten Quartal gewann das Unternehmen weitere 4 Millionen Kunden hinzu, sodass sich die Gesamtzahl auf über 135 Millionen erhöhte.
Die meisten davon befinden sich in Brasilien, aber auch in Mexiko und Kolumbien wächst der profitable Kreditgeber rasant. In allen drei Ländern ist die Marktdurchdringung von Finanzdienstleistungen immer noch niedrig, was darauf hindeutet, dass es sich um einen wachsenden Markt handelt.
Allerdings ist Nus Anteil am bestehenden Monetarisierungskuchen immer noch gering. In Brasilien beispielsweise beläuft sich der jährliche Gesamtbruttogewinn der Branche heute auf etwa 100 Milliarden US-Dollar. Die digitale Bank verfügt über etwa 7 % davon und nur 1 % der 43 Milliarden US-Dollar Mexikos.
Eine kurzfristige Sorge ist hier die steigende Verschuldung der privaten Haushalte in Brasilien, die den Markt verunsichert hat. Allerdings ist die Beschäftigung insgesamt weiterhin hoch und es gibt ein umfangreiches staatlich gefördertes Programm, das den Menschen beim Schuldenabbau und der Umstrukturierung helfen soll.
Nachdem die Aktie innerhalb von fünf Monaten 32 % ihres Wertes verloren hat, sieht sie aus langfristiger Sicht verlockend aus. Der Kurs liegt bei etwa dem 15-fachen des prognostizierten Gewinns für das nächste Jahr, was für ein Unternehmen, das große Chancen vor sich hat, günstig ist.
Einkommen und Wachstum in Asien
Wenn ich mich jetzt Asien zuwende, möchte ich darauf hinweisen Schroder Oriental Income Fund (LSE:SOI). Sein Zweck ist „um die asiatische Einkommensgeschichte zu nutzen und Anlegern bei der Diversifizierung ihrer Dividenden zu helfen„.
Allerdings über das Einkommen hinaus, die Investmentfonds zielt auch auf Kapitalwachstum ab. Hier hat es in jüngster Zeit mit Top-Beständen große Erfolge erzielt Taiwan Semiconductor (TSMC) und Samsung-Elektronik. Diese Aktien sind um 121 % gestiegen und 395 % bzw. im vergangenen Jahr, angetrieben durch massive weltweite Investitionen in die Infrastruktur für künstliche Intelligenz (KI).
Diese beiden führenden Halbleiterhersteller haben dazu beigetragen, dass der Aktienkurs von Schroder Oriental Income in den letzten 12 Monaten um 51 % gestiegen ist. Und dies hat die annualisierte 10-Jahres-Rendite auf rund 12,5 % gesteigert, was deutlich über der Benchmark liegt (MSCI AC Pacific Ex Japan Index).
Trotz dieses Anstiegs wird der Trust immer noch mit einem Abschlag von fast 6 % auf den Nettoinventarwert (NAV) gehandelt und bietet gleichzeitig einen Abschlag von 3 %. Dividendenrendite. Ich denke, dass dies einen soliden Wert bietet, auch wenn die Aktie abverkauft werden könnte, wenn die Anleger von AI und seinen beiden größten Beteiligungen enttäuscht werden.
Große Wachstumschance in den USA
Schließlich halte ich mich für einen internationalen Geldtransfer-Spezialisten Weise (LSE:WISE) verdient eine genauere Betrachtung, nachdem es in einem Monat um 16 % gefallen ist.
Das Unternehmen hat seine Hauptnotierung in die USA verlegt, wo es schätzt, dass die Amerikaner in diesem Jahr 43 Milliarden US-Dollar an versteckten grenzüberschreitenden Gebühren verlieren werden. Daher sieht das Unternehmen eine enorme Chance, Millionen von Kunden zu gewinnen, um ihnen Geld zu sparen, darunter Tausende von Banken.
Im vergangenen Jahr stieg das grenzüberschreitende Volumen um 25 % auf 181,7 Mrd. £. Das Unternehmen sieht jedoch eine längerfristige Chance, Billionen zu bewegen, wobei die USA eine wichtige Säule dieser Strategie darstellen.
Mit Blick auf die Zukunft könnte Wise mit potenziellen regulatorischen Hürden in den USA konfrontiert sein (das Unternehmen möchte US-Dollar-Zahlungen direkt mit der Federal Reserve abwickeln).
Aber angesichts des 23-fachen erwarteten Gewinns halte ich die Aktie angesichts des disruptiven Wachstumspotenzials für attraktiv.
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Ben McPoland hat Positionen in Nu Holdings, TSMC und Wise.
