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Wenn ein Anleger ein hohes passives Einkommen anstrebt, muss er seine Strategie für den Kauf von Dividendenaktien anpassen. Abhängig vom Zeithorizont muss wahrscheinlich auch das Risiko erhöht werden. Aber wenn wir alles zusammenfassen, ist es keineswegs unmöglich, einen vierstelligen Dividendenertrag pro Monat anzustreben. Hier erfahren Sie, wie.
Den Ertrag steigern
Für Einkommensinvestoren ist eine Dividendenrendite von rund 4–5 % wohl der beste Weg, um nachhaltige Erträge zu erzielen, ohne sich in ein Hochrisikogebiet zu begeben. Dies kann auf 5–7 % erhöht werden, aber der Spielraum, einen zu finden diversifiziertes Portfolio der Unternehmen beginnt etwas dünner zu werden.
Wenn es jedoch um die Erzielung eines beträchtlichen Einkommens geht, wird ein Anleger im Idealfall versuchen, Aktien mit einer Rendite von mehr als 7 % zu kaufen. Dies liegt daran, dass sich das Portfolio dadurch schneller vermehren kann, wodurch das vorhandene Geld härter arbeitet und letztendlich die Zeit verkürzt wird, die zum Erreichen des Ertragsziels benötigt wird.
Natürlich kann der Kauf britischer Aktien mit Renditen über 7 % bedeuten, dass es einige riskante Unternehmen gibt, die in den kommenden Jahren möglicherweise nicht in der Lage sein werden, das gleiche Ausschüttungsniveau aufrechtzuerhalten. Aber es gibt immer noch einige Perlen mit hohen, nachhaltigen Erträgen.
Sprechende Figuren
In Zahlen ausgedrückt, nehmen wir an, ein Investor kann 1.000 £ im Monat sparen. Ich gehe von einer durchschnittlichen Rendite von 8 % aus. Wenn dies im Laufe der Zeit beibehalten würde, würde das Portfolio kurz nach Jahr 17 durchschnittlich 2.999 £ pro Monat auszahlen.
Natürlich scheint dies weit weg zu sein. Bei einer Erhöhung der Rendite auf 10 % würde sich diese Zeit um zwei Jahre verkürzen. Oder wenn die Rendite bei 8 % gehalten würde, aber jeden Monat 1.500 £ investiert würden, würde es knapp 14 Jahre dauern.
Ein gutes Beispiel
Im Hinblick auf eine Aktie, die in Betracht gezogen werden könnte, gibt es Folgendes AEW UK REIT (LSE: AWW). Die Aktie ist im letzten Jahr um 1 % gefallen und hat eine Dividendenrendite von 7,86 %.
Der Immobilien-Investment-Trust (REIT) besitzt ein Portfolio von Gewerbeimmobilien im gesamten Vereinigten Königreich. Anstatt Immobilien von Grund auf zu bauen, konzentriert sich das Unternehmen auf den Kauf unterbewerteter Vermögenswerte, deren Verbesserung bei Bedarf und die Einziehung von Mieteinnahmen von den Mietern. REITs bieten auch steuerliche Vorteile.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche.
Das Geschäftsmodell ist recht einfach, da das Unternehmen mit dem Besitz von Immobilien Geld verdient. Mieter zahlen Miete, und nach Deckung der Betriebskosten und Zinsaufwendungen kann ein Großteil dieser Einnahmen als Dividende an die Aktionäre ausgeschüttet werden.
Ein Grund dafür, dass die Dividende attraktiv erscheint, besteht darin, dass sie durch wiederkehrende Mieteinnahmen gestützt wird. Im Gegensatz zu einem traditionellen Unternehmen, bei dem die Gewinne je nach Umsatz dramatisch schwanken können, haben Immobilieneigentümer oft lange Mietverträge, die einen Überblick über zukünftige Cashflows bieten. Ein Beweis dafür wurde im letzten vierteljährlichen Update gesehen, wo „zum 42. Quartal in Folge“ Der Vorstand stimmte der Dividende von 2 Pence pro Aktie zu.
Es stimmt, dass ein Risiko die Schuldenkosten sind. Der REIT muss Kredite aufnehmen, um neue Projekte zu finanzieren. Allerdings beträgt der aktuelle Festzinssatz ab Mai 2,96 %. Im Vergleich zum Basiszinssatz von 3,75 % ist dies ein niedriger Wert, so dass das Risiko derzeit gut gemanagt wird.
Insgesamt halte ich es für eine gute Aktie, die man für Anleger in Betracht ziehen sollte, die diese Ertragsstrategie in Betracht ziehen.
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Wenn Anlageexperte Mark Rogers und sein Team einen Aktientipp haben, kann es sich lohnen, zuzuhören. Schließlich hat der Flaggschiff-Newsletter Twelfth Magpie Share Advisor, den er seit fast einem Jahrzehnt betreibt, Tausende von zahlenden Mitgliedern mit Top-Aktienempfehlungen aus dem britischen und US-amerikanischen Markt versorgt.
Und im Moment gibt es laut Mark sechs herausragende Aktien, deren Kauf Anleger in Betracht ziehen sollten. Möchten Sie sehen, ob Aew Uk REIT Plc es auf die Liste geschafft hat?
Jon Smith hält keine Positionen in den genannten Aktien.
