Elliptic hat einen neuen Bericht veröffentlicht, der erklärt, wie Betrügereien an Bitcoin-Geldautomaten funktionieren, und der nützlichste Teil ist nicht die übliche Warnung, dass es Betrüger gibt. Es ist der Transaktionspfad.
Der Bericht beschreibt, wie Betrüger Opfer, oft ältere Menschen, dazu manipulieren, Bargeld an physischen Krypto-Kiosken einzuzahlen. Sobald das Geld in Krypto umgewandelt wird, wandern die Gelder in von Betrügern kontrollierte Wallets. Von dort aus kann das Geld über weitere Adressen, Dienste oder Geldwäschewege weitergeleitet werden.
Das unterscheidet Bitcoin-Geldautomatenbetrug von einem normalen Kartenbetrug.
Das Opfer beginnt vielleicht mit Bargeld, aber der Verlust wird schnell zu einem Verlust an der Kette Nachverfolgungsproblem. Finanzinstitute, Compliance-Teams und Ermittler müssen dann den Krypto-Transaktionsfluss verfolgen und nicht nur eine Banküberweisung betrachten.
Der Punkt von Elliptic ist, dass Blockchain-Analysen dabei helfen können, diese Pfade zu identifizieren, betrügerische Adressen zu kennzeichnen und Wiederherstellungs- oder Strafverfolgungsarbeiten zu unterstützen, wenn die richtigen Vermittler beteiligt sind.
TL;DR
- Der Bericht von Elliptic erklärt, wie Bitcoin-Geldautomatenbetrug die Gelder der Opfer von Bargeldeinlagen in von Betrügern kontrollierte Geldbörsen transferiert.
- Der Bericht hebt Blockchain-Tracing als Instrument zur Identifizierung von Betrugspfaden hervor.
- Elliptic bietet Analysen; Sie selbst friert keine Gelder ein und fungiert nicht als Durchsetzungsbehörde.
Warum Bitcoin-Geldautomaten bei Betrug eingesetzt werden
Bitcoin-Geldautomaten bilden eine Brücke zwischen physischem Bargeld und digitalen Vermögenswerten.
Das kann für legitime Benutzer nützlich sein, schafft aber auch eine Chance für Betrüger. Ein Betrüger kann ein Opfer unter Druck setzen, Bargeld abzuheben, einen Kiosk zu besuchen, einen QR-Code zu scannen und Geld zu senden, ohne vollständig zu verstehen, was passiert.
Sobald die Kryptoübertragung abgeschlossen ist, ist es schwierig, sie rückgängig zu machen.
Deshalb mögen Betrüger diese Methode. Dadurch wird Geld schnell bewegt, und das Opfer erkennt möglicherweise erst, dass die Transaktion irreversibel ist, wenn es zu spät ist.
Die Opfer werden oft aus Angst oder Dringlichkeit manipuliert. Man sagt ihnen vielleicht, dass sie Geld schulden, dass ein Konto kompromittiert ist, dass ein geliebter Mensch in Gefahr ist oder dass sie aus Sicherheitsgründen Geld überweisen müssen. Als sie den Geldautomaten erreichen, hat der Betrüger die emotionale Situation bereits unter Kontrolle.
Die Maschine ist nur der letzte Schritt.
Bargeld wird zu einer On-Chain-Untersuchung
Was diese Betrügereien aus Compliance-Sicht interessant macht, ist die Verlagerung von Bargeld auf Blockchain.
Das Opfer beginnt mit physischem Geld, aber sobald die Transaktion durchgeführt wurde, können die Ermittler ein öffentliches Hauptbuch verfolgen. Das bedeutet nicht, dass die Genesung einfach ist. Das bedeutet, dass die Geldbewegung Spuren hinterlassen kann.
Blockchain-Analyseunternehmen wie Elliptic können Wallet-Cluster identifizieren, Abläufe verfolgen, Adressen im Zusammenhang mit bekannten Betrügereien kennzeichnen und Institutionen dabei helfen, verdächtige Ein- oder Auszahlungen zu erkennen.
Dies ist für Banken und Kryptounternehmen wichtig.
Eine Bank kann die Bargeldabhebung vor der Geldautomatentransaktion einsehen. A Krypto-Austausch Es kann sein, dass später Gelder von einer Adresse eingehen, die mit Betrug in Verbindung steht. Möglicherweise müssen die Strafverfolgungsbehörden beide Seiten miteinander verbinden.
Je schneller diese Muster erkannt werden, desto größer ist die Chance, den Weg der Geldwäsche zu durchbrechen.
Das Problem der älteren Opfer
Ein unangenehmer Teil des Bitcoin-Geldautomatenbetrugs ist, wer ins Visier genommen wird.
Betrüger haben es häufig auf ältere Opfer abgesehen, weil diese möglicherweise anfälliger für Einschüchterungen sind, weniger mit Kryptowährungen vertraut sind oder sich eher daran halten, wenn jemand vorgibt, von einer Bank, einer Regierungsbehörde oder einer Strafverfolgungsbehörde zu sein.
Das ist kein reines Krypto-Problem. Älterer Betrug kommt bei Geschenkkarten, Banküberweisungen, Zahlungs-Apps und Bankbetrug vor. Bei Bitcoin-Geldautomaten kann es jedoch schwierig sein, die endgültige Überweisung rückgängig zu machen.
Deshalb ist Bildung wichtig.
Wenn jemand aufgefordert wird, Bargeld an einem Bitcoin-Geldautomaten einzuzahlen, um ein Steuerproblem zu lösen, ein Bankkonto zu sichern, eine Geldstrafe zu zahlen oder einem Familienmitglied zu helfen, handelt es sich mit ziemlicher Sicherheit um Betrug.
Kioskbetreiber, Banken und lokale Behörden haben es mit Warnungen, Transaktionslimits und Compliance-Prüfungen versucht, doch Betrüger passen sich schnell an.
Analytics hilft, ist aber keine Zauberei
Der Bericht von Elliptic ist auch eine Mahnung, die Erwartungen realistisch zu halten.
Blockchain-Analysen können dabei helfen, Gelder aufzuspüren. Es kann Institutionen dabei helfen, Adressen zu überprüfen. Es kann den Strafverfolgungsbehörden helfen, Geldwäscheströme zu verstehen. Aber Analysen allein frieren Vermögenswerte nicht ein.
Das Einfrieren von Geldern erfordert in der Regel eine Börse, eine Depotbank, Stablecoin Emittent, Strafverfolgungsmaßnahme oder eine andere Stelle, die die Kontrolle über ein Konto oder eine Adresse hat. Wenn Gelder durch Eigeninitiative fließen,Gewahrsam Wallets oder schlecht regulierte Dienste, wird die Wiederherstellung schwieriger.
Der Wert von Analysen liegt also in Geschwindigkeit und Sichtbarkeit.
Es kann zeigen, wohin die Gelder geflossen sind, ob sie bekannte Dienste berührt haben und welche Stellen möglicherweise eingreifen können. Dadurch kann aus einem chaotischen Betrugsbericht etwas werden, auf das die Ermittler reagieren können.
Die Übertragung wird dadurch jedoch nicht automatisch rückgängig gemacht.
Bitcoin-Geldautomatenbetrug ist ein Compliance-Problem, nicht nur ein Bitcoin-Problem
Es wäre zu einfach, Bitcoin-Geldautomaten-Betrügereien als Grund für die Panne von Bitcoin selbst zuzuschreiben.
Das geht am Thema vorbei.
Betrüger nutzen alle Zahlungskanäle, die ihnen beim Werttransport helfen: Banküberweisungen, Geschenkkarten, Zahlungs-Apps, Bargeldkuriere, Schecks, Kryptowährungen und mehr. Bitcoin-Geldautomaten sind ein Werkzeug in dieser umfassenderen Betrugsökonomie.
Die eigentliche Frage ist, wie der Schaden verringert werden kann.
Das bedeutet bessere Warnungen an Kiosken, eine stärkere Transaktionsüberwachung, eine schnellere Kommunikation zwischen Banken und Kryptofirmen, öffentliche Aufklärung für gefährdete Benutzer und eine bessere Nutzung der Blockchain-Rückverfolgung, wenn Gelder in der Kette bewegt werden.
Der Bericht von Elliptic gibt Compliance-Teams einen klareren Überblick über die Mechanismen.
Die Betrügereien beginnen mit Manipulation, bewegen sich über physisches Bargeld und enden mit digitalen Transaktionen, die über die gesamte Blockchain hinweg verfolgt werden können.
Um sie zu stoppen, ist bei jedem Schritt Aufmerksamkeit erforderlich.
Dieser Artikel basiert auf Der Bericht von Elliptic erklärt, wie Betrug an Bitcoin-Geldautomaten funktioniert.
Dieser Artikel wurde vom News Desk verfasst und von Samuel Rae bearbeitet.
