Simbabwe drängt Kryptofirmen zur Registrierung, da ein neues Gesetz die AML-Compliance-Kontrollen verschärft

Globaler Compliance-Druck

Die simbabwische Regierung hat die des Landes formalisiert Kryptowährung Sektor unter einem neuen Regulierungsrahmen, der darauf abzielt, Geldwäsche einzudämmen und das Geschäft mit digitalen Vermögenswerten aus der Schattenwirtschaft herauszuführen. Die neu erlassene Gesetzgebung, veröffentlicht als Rechtsinstrument 99 von 2026Orte alle Krypto Einheiten unter der direkten Aufsicht über die Zentralbank von Simbabwe (RBZ)s Anti-Geldwäsche-Abteilung.

Nach dieser Regelung müssen sich kommerzielle Unternehmen, die Benutzern beim Kauf, Verkauf, Umzug oder Speichern digitaler Assets helfen, offiziell als Virtual Asset Service Providers (VASPs) registrieren. Das Mandat beendet die Unklarheit, die 2018 begann, nachdem die Zentralbank Finanzinstituten angeordnet hatte, die Verarbeitung kryptobezogener Transaktionen einzustellen.

Einem Bericht zufolge ist die Gesetzgebung Teil der Bemühungen, das Land von der grauen Liste der Financial Action Task Force (FATF) fernzuhalten.

„Ein großer Teil von SI99 besteht darin, dass Simbabwe der Welt seine Hausaufgaben zeigt“, sagte eine lokale Technologiepublikation, Techzim, gemeldet Im Anschluss an das Amtsblatt weist er darauf hin, dass die Vorschriften eher darauf abzielen, Finanzkriminalität zu überwachen, als sie anzubieten staatliche Anerkennung von Kryptowährungen als gesetzliches Zahlungsmittel.

Die Vorschriften stellen strenge betriebliche Compliance-Anforderungen dar, die dem traditionellen Geschäftsbankwesen nachempfunden sind. Um legal agieren zu können, müssen Unternehmen für digitale Vermögenswerte nun mehrere strukturelle Anforderungen erfüllen, darunter die Gründung einer gesetzlich eingetragenen inländischen Tochtergesellschaft und die Zahlung einer jährlichen Registrierungsgebühr von 500 US-Dollar. Die Unternehmen müssen außerdem die Reiseregel umsetzen, während die Direktoren verpflichtet sind, Hintergrundüberprüfungen durchzuführen.

Das Rechtsinstrument vertritt auch eine sogenannte technologieneutrale Haltung gegenüber Schwellenländern und stellt klar, dass die Dezentralisierung Unternehmen nicht vor der Rechenschaftspflicht schützt. Damit sind Unternehmen oder Organisationen gemeint, die die Möglichkeit haben, a intelligenter VertragGelder weiterzuleiten oder Transaktionsgebühren festzulegen, erfüllen die Schwelle zur Ausübung von Kontrolle und sind daher gesetzlich zur Einhaltung verpflichtet.

Während die Gesetzgebung angeblich hohe Compliance-Kosten für lokale Fintech-Startups mit sich bringt, argumentieren Befürworter, dass klare Richtlinien ein vorhersehbares rechtliches Umfeld schaffen, das das inländische Fintech-Ökosystem vor unerwarteten regulatorischen Schließungen schützen könnte.