Es gibt einen Unterschied zwischen dem Besitz von Bitcoin und dem Besitz eines Anspruchs auf Bitcoin, und die meisten Menschen, die glauben, sie zu besitzen, halten den Anspruch. Ihre Münzen liegen bei einer Börse, einem Broker oder einem Fonds. Was sie tatsächlich haben, ist ein Eintrag im Hauptbuch einer anderen Person und das Versprechen, dass sie darauf zugreifen können. Meistens gilt dieses Versprechen. Das Problem ist, was an den Tagen passiert, an denen es nicht passiert, und wie wenig Mitspracherecht man hat, wenn dieser Tag kommt.
Im Sommer haben wir in ganz Europa eine Version davon gesehen. Als die neuen Kryptoregeln der EU vollständig in Kraft traten, mussten mehrere Börsen, die sich nicht rechtzeitig eine Lizenz gesichert hatten, die Bereitstellung regulierter Dienste für EU-Benutzer einstellen, wobei die größte von ihnen über Nacht Millionen von Kunden betraf. Kein Hack, kein Betrug, kein Fehlverhalten gegenüber Einzelpersonen. Der Service hat sich einfach geändert. Den Leuten wurde gesagt, dass sie ihr Geld abheben könnten, aber auch das lohnt sich, genau hinzuschauen: Die Möglichkeit, sein Geld abzuheben, war etwas, das die Plattformen während einer geordneten Abwicklung offen hielten. Es war kein Recht der Benutzer. In solchen Situationen können Auszahlungsfenster langsam, teilweise oder schwer zu erreichen sein und bestehen nur so lange, wie das Unternehmen beschließt, sie anzubieten. Ob Sie handeln, umziehen oder letztendlich auf Ihre Vermögenswerte zugreifen konnten, hing davon ab, welche Entscheidungen in Räumen getroffen wurden, in denen sich die Benutzer nicht aufhielten.
Das gilt für die Selbstverwahrung in einem Satz: Wenn der Zugriff auf das eigene Geld über ein Unternehmen läuft, ist es immer nur so zuverlässig wie dieses Unternehmen. Seine Zahlungsfähigkeit, seine Sicherheit, seine Lizenzen, seine Entscheidungen und was auch immer ihm ein Gericht oder eine Aufsichtsbehörde vorschreibt. Sie kontrollieren nichts davon und jedes davon kann zwischen Ihnen und Ihren Münzen stehen. Durch die Eigenverwahrung wird das Unternehmen vollständig aus der Gleichung entfernt. Auf Ihrem eigenen Gerät gespeicherte Münzen können nicht bei einer Insolvenz eingefroren werden, bei einem Hackerangriff auf die Server einer anderen Person verloren gehen, durch eine Lizenzentscheidung eingeschränkt werden oder nicht mehr verfügbar sein, weil ein Unternehmen sich entschieden hat, sein Angebot zu ändern. Es gibt keine Gegenpartei, die scheitern könnte, denn es gibt keine Gegenpartei. Die Schlüssel gehören Ihnen und sie funktionieren weiter, egal was mit anderen passiert.
Trezor wurde entwickelt, um genau diese Abhängigkeit von der Gegenpartei zu beseitigen. Heute vor zwölf Jahren haben unsere Gründer Marek Palatinus und Pavol Rusnák die erste Hardware-Wallet auf den Markt gebracht und eine Kategorie geschaffen, die es vorher nicht gab. Sie versuchten nicht, ein Gerät zu bauen. Sie hatten ein Problem, das sie nicht anders lösen konnten.
Das Problem bestand darin, dass es für einen normalen Menschen nahezu unmöglich war, die eigenen Münzen sicher aufzubewahren. Unsere Gründer waren Ingenieure, die Linux verwendeten und ihre eigenen Bitcoins mehr oder weniger sicher aufbewahren konnten, und selbst sie hielten es nicht für sicher. Wenn es für sie schwer war, war es für alle anderen hoffnungslos. Die Antwort, auf die sie kamen, war, den privaten Schlüssel vollständig vom mit dem Internet verbundenen Computer zu entfernen und ihn auf ein kleines, dediziertes Gerät zu übertragen. Der Schlüssel wird auf diesem Gerät generiert und verlässt es nie. Das Gerät stellt nie eine Verbindung zum Internet her. Wenn Sie eine Transaktion durchführen, wird diese an das Gerät gesendet, darin signiert und bereits genehmigt zurückgesendet, sodass das Geheimnis, das Ihre Münzen kontrolliert, niemals einem Computer, einem Telefon oder einem Netzwerk preisgegeben wird. Dieses Prinzip hat sich in den zwölf Jahren und in jedem Produkt, das wir seitdem gebaut haben, nicht geändert, weil es nie ein Merkmal war. Das ist der springende Punkt.
Was sich geändert hat, ist die Bedrohung. Im Jahr 2014 war das Hindernis für die Selbstverwahrung schwierig. Heutzutage ist die Hürde die Überzeugungskraft. Es war noch nie so einfach, die eigenen Schlüssel in der Hand zu behalten, und man wird den Leuten sanft davon abgeraten.
Der gebräuchlichste Weg ist der börsengehandelte Fonds. Dutzende Milliarden US-Dollar an Bitcoin befinden sich jetzt in Spot-ETF-Strukturen und werden für Menschen gehalten, die sich engagieren möchten, ohne die Verantwortung dafür tragen zu müssen, sie selbst zu halten. Als Einstieg für Leute, die sonst nie mit Krypto in Berührung kommen würden, haben diese Produkte wirklich gute Dienste geleistet und haben ihren Platz. Aber eine ETF-Aktie ist kein Bitcoin. Dabei handelt es sich um die Abhängigkeit von einem Preis, der von einer Institution innerhalb desselben traditionellen Finanzsystems gehalten wird, zu dem Bitcoin als Alternative geschaffen wurde. Sie besitzen einen Anspruch. Sie sind nicht Eigentümer des Vermögenswerts. Sie können es nicht von der Plattform nehmen, selbst bewegen, ausgeben oder die Schlüssel dazu behalten. Es ist wieder das Tauschproblem, einen Anzug zu tragen.
Mein Kollege Danny Sanders, CCO bei Trezor, brachte es Anfang des Jahres klar und deutlich auf den Punkt: Das schlimmste Ergebnis für diese Branche wäre, wenn sich alle dazu entschließen würden, sie einfach in einen ETF zu stecken und dies als Bitcoin-Eigentum zu bezeichnen. Die Zahlen zeigen, wie weit das gehen könnte. Von geschätzten 600 Millionen Krypto-Nutzern weltweit besitzen nur etwa 10 Prozent einen eigenen Schlüssel und nur 12 bis 13 Millionen nutzen ein Hardware-Wallet. Die überwältigende Mehrheit vertraut bereits darauf, dass jemand anderes behält, was sie zu besitzen glauben.
Die regulatorische Geschichte vom Sommer und der ETF-Trend sind aus zwei Richtungen die gleiche Lehre. Eine davon zeigt, wie der Zugriff durch Kräfte außerhalb Ihrer Kontrolle geändert wird. Der andere lädt Sie ein, sich freiwillig dieser Vereinbarung anzuschließen. Beides führt dazu, dass Sie ein Versprechen in der Hand halten und nicht die Sache selbst. Wir haben gesehen, wo das endet. Als FTX im Jahr 2022 zusammenbrach, waren die Menschen, die alles verloren hatten, nicht leichtsinnig. Sie hatten einfach einer Depotbank vertraut, wozu fast jeder im Kryptobereich stillschweigend ermutigt wird.
Wenn Selbstfürsorge so eindeutig die Antwort ist, warum praktizieren dann so wenige Menschen es? Hier muss unsere Branche ehrlich sein. Jahrelang ging man davon aus, dass die Leute sie übernehmen würden, sobald die Hardware gut genug sei, und behandelte die gesamte Herausforderung als technische Herausforderung. Es war nie nur technisch. Das eigentliche Hindernis war Vertrauen. Jemandem zu sagen, dass er allein für sein Geld verantwortlich ist und keine Firma hat, die man anrufen kann, wenn etwas schief geht, ist eine ernste Sache, und lange Zeit hat die Branche über dieses Gefühl hinweg geredet, anstatt ihm entgegenzukommen. Die Arbeit, die zählte, bestand nicht nur darin, sichere Geräte zu bauen. Es gewann so viel Vertrauen, dass die Leute sich bereit fühlten, sie zu nutzen.
Diese Arbeit hat sich gelohnt. Die heutige Selbstverwaltung ist nichts anderes als die Befehlszeilenübung, mit der unsere Gründer begannen. Mit den richtigen Tools ist es wirklich zugänglich, und Millionen von Menschen verwalten jetzt ihre eigenen Schlüssel, ohne jemals eine Codezeile zu berühren. Den schwierigen Teil übernimmt das Gerät. Was bleibt, ist weniger ein Usability-Problem als vielmehr ein Bewusstseinsproblem: Die meisten Menschen wissen immer noch nicht, wie weit es fortgeschritten ist oder dass die sicherere Option jetzt auch die einfache ist.
Bei diesem zwölften Jahrestag geht es also nicht wirklich um ein Gerät. Die erste Hardware-Wallet war wichtig, weil sie bewies, dass ein Prinzip aufgebaut werden kann: dass ein gewöhnlicher Mensch sein eigenes Geld behalten kann, ohne dass jemand dazwischensteht. Zwölf Jahre später steht dieser Grundsatz stärker unter Druck als damals, als fast niemand ihn umsetzen konnte, weil der Druck jetzt angenehm ist. Bequemlichkeit ist ein überzeugenderes Argument als Schwierigkeit es je war. Anstatt nur das Datum zu markieren, verbringen wir es damit, das zu tun, wozu wir da sind. Diese Woche ist Trezors Self-Custody-Wocheein Vorstoß, um mehr Leute von der Seitenlinie zu holen und ihre eigenen Schlüssel zu behalten.
Die Antwort besteht nicht darin, Menschen über Ideologie zu belehren. Es geht darum, das Sorgerecht für sich selbst weiterhin zugänglicher und verständlicher zu machen und es unmöglich zu machen, es als schwierige Option abzutun, weil es das nicht mehr ist. Durch die Regulierung wird sich ständig verändern, wer was anbieten kann. Börsen werden weiterhin Entscheidungen treffen, mit denen ihre Kunden nicht rechnen können. Nichts davon berührt einen Schlüssel, den nur Sie in der Hand halten. Vor zwölf Jahren haben wir das möglich gemacht. Die Aufgabe besteht nun darin, sicherzustellen, dass jeder es weiß und danach greift, bevor er auf die harte Tour erfährt, warum es wichtig ist.
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