Wie Blockchain die Wertpapierhandel und -abrechnung revolutionieren: Die Auswirkungen auf die Finanzmärkte
Die Finanzbranche steht kurz vor einer Revolution, die durch das Aufkommen der Blockchain -Technologie angetrieben wird. Einer der bedeutendsten Bereiche der Störung ist der Wertpapierhandel und -Siedlung, was das Potenzial hat, die Art und Weise zu verändern, wie Transaktionen verarbeitet, aufgezeichnet und beigelegt werden. In diesem Artikel werden wir die Auswirkungen von Blockchain auf die Finanzmärkte und die Veränderung der Landschaft des Wertpapierhandels und der Abwicklung untersuchen.
Der traditionelle Wertpapierhandelsprozess
Seit Jahrzehnten hängt der Prozess des Kaufs und Verkaufs von Wertpapieren weitgehend von traditionellen Methoden wie Broker-Dealern, zentralen Ablagerungen und Clearinghäusern ab. Dieses komplexe Netzwerk von Vermittlern hat zu Ineffizienzen, Verzögerungen und hohen Kosten geführt. Der Prozess beinhaltet normalerweise:
- Handel: Anleger kaufen oder verkaufen Wertpapiere über ein Broker oder ein Finanzinstitut.
- Löschen: Der Handel wird durch ein Clearinghouse geklärt und beigelegt, das die Transaktion überprüft und bestätigt.
- Abrechnung: Die abgesetzte Transaktion wird dann bei einem zentralen Depot registriert, das die Eigentumsunterlagen hält.
- Aufzeichnungen: Die Eigentumsunterlagen werden vom Depot gewartet, und Aktualisierungen werden an relevante Parteien verteilt.
Wie Blockchain den Prozess stört
Die Blockchain -Technologie revolutioniert den Wertpapierhandel und den Abwicklungsprozess, indem Vermittler entfernt, die Kosten gesenkt und die Effizienz gesteigert werden. Einige wichtige Vorteile von Blockchain im Wertpapierhandel und -abrechnung sind:
- Dezentraler Handel: Blockchain-basierte Marktplätze ermöglichen den Peer-to-Peer-Handel, die Umgehung von Vermittlern und die Reduzierung der Kosten.
- Schnellere Siedlung: Blockchains digitale Ledger-Technologie sorgt für eine sofortige Siedlung und verringert die traditionelle 2-tägige Siedlungsphase auf nahezu Echtzeit.
- Weniger Fehler und Betrug: Blockchains dezentrale und transparente Natur erschwert es, dass betrügerische Aktivitäten auftreten, und Fehler werden erheblich verringert.
- Erhöhte Transparenz: Blockchain-basierte Systeme bieten ein klares und transparentes Eigentümer, um sicherzustellen, dass alle Parteien Zugriff auf dieselben Informationen haben.
- Niedrigere Kosten: Durch die Beseitigung von Vermittlern und die Reduzierung des Bedarfs an manueller Verarbeitung, senken Blockchain-basierte Systeme die Betriebskosten.
Blockchain-basierte Lösungen in Wertpapierhandel und Abwicklung
In der Finanzbranche werden bereits mehrere Blockchain-basierte Lösungen umgesetzt, darunter:
- Tokenisierte Wertpapiere: Plattformen wie Liquid and Harvest Exchange bieten tokenisierte Aktien und Anleihen an, um digitale Versionen traditioneller Wertpapiere zu kaufen und zu verkaufen.
- Verteilte Ledger -Technologie: Unternehmen wie R3 und Corda nutzen die Blockchain -Technologie, um verteilte Ledger -Plattformen für den Wertpapierhandel und die Abwicklung zu erstellen.
- Zentralisierte Dezentralisierung: Zentrale Marktplätze wie Etoro und Smart Valor untersuchen die Integration der Blockchain -Technologie zur Verbesserung ihrer Plattformen.
Die Zukunft des Wertpapierhandels und der Abwicklung
Die Einführung der Blockchain -Technologie im Wertpapierhandel und im Abbau ist bereit, die Finanzbranche zu verändern. Wenn Blockchain-basierte Lösungen weiterhin an Traktion gewinnen, können wir erwarten:
- Erhöhte Effizienz: Schnellere Abwicklungszeiten, gesenkte Kosten und verbesserte Prozesse.
- Verbesserte Transparenz: Dezentrale und transparente Aufzeichnungen verringern das Risiko von Betrug und Fehlern.
- Verbesserter Zugang: Blockchain-basierte Plattformen bieten einen stärkeren Zugang zu Anlegern und Märkten, insbesondere für Einzelpersonen in unterversorgten Regionen.
- Neue Geschäftsmodelle: Der Aufstieg von Blockchain-basierten Lösungen wird zur Schaffung neuer, innovativer Geschäftsmodelle und Einnahmequellen führen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Auswirkungen der Blockchain auf den Wertpapierhandel und die Abwicklung unbestreitbar sind. Während sich die Technologie weiterentwickelt, ist es für Finanzinstitute, Aufsichtsbehörden und Investoren von wesentlicher Bedeutung, die Vorteile und Herausforderungen der Einführung von Blockchain-basierten Lösungen zu verstehen. Die Zukunft der Finanzmärkte ist fest im Potenzial der Blockchain verwurzelt, die Art und Weise zu revolutionieren, wie wir Wertpapiere kaufen und verkaufen.
