Angesichts der steigenden Inflation war passives Einkommen wohl noch nie so wichtig. Ein Strom von Dividendenzahlungen ist meine bevorzugte Methode, weshalb ich in eine Handvoll davon investiert bin FTSE 100 Unternehmen.
Hier möchte ich ein Paar davon hervorheben. Warum besitze ich sie? Und ist der Kauf heute noch eine Überlegung wert?
Die höchste Blue-Chip-Rendite
Zuerst haben wir Rechtliches und Allgemeines (LSE:LGEN). Dies ist das Versicherungs- und Vermögensverwaltungsunternehmen, dessen Wurzeln fast 200 Jahre zurückreichen.
L&G, wie es genannt wird, betreibt a Dividendenrendite von 8,1 %, was der höchste Wert im gesamten FTSE 100 ist. Das bedeutet, dass 20.000 £, die in die Aktien investiert werden, 1.620 £ an passivem Einkommen generieren könnten. Hübsch.
Nur um es festzuhalten: Ich habe keine zwanzig Riesen in der Versicherung. Aber der Großteil der jährlichen Dividende wird am Donnerstag (4. Juni) ausgezahlt, und ich habe genug Aktien, um ein paar Hundert Pfund zu bekommen.
Aber werde ich L&G weiterhin halten? Meine größte Sorge ist, dass die Rendite mittelfristig möglicherweise nicht nachhaltig ist.
Ich habe zum Beispiel gelesen, dass die Analysten von Jefferies kürzlich pessimistisch reagierten und feststellten, dass die Nettoüberschusserzeugung von L&G – die sie als einen kostenlosen Indikator betrachten – optimistisch sei Cashflow – wird voraussichtlich bis 2028 stabil bei rund 1,2 Milliarden Pfund bleiben.
Wenn ja, bedeutet dies, dass die Auszahlung gerade noch gedeckt ist. Und dies könnte dazu führen, dass die Dividende in Zukunft gekürzt wird, um die Kapitalflexibilität zu verbessern – ein Schritt, der wahrscheinlich viele Anleger schockieren würde, die diese zuverlässige Cash-Cow schon lange gemolken haben.
Aber es gibt einen Grund, warum die Rendite so hoch ist und der Aktienkurs seit einem Jahrzehnt praktisch nirgendwo hingeht. Die Dividendenaktie wird vom Markt eindeutig als risikoreicher eingestuft, daher sollten Anleger dies bedenken.
Was werde ich tun? Nun, diese saftige Rendite hat mir bisher die Treue gehalten, und für September ist eine (kleinere) Zwischendividende geplant. Darauf werde ich sehnsüchtig warten, bevor ich eine Entscheidung treffe.
Britisches Eigentum
Die zweite FTSE 100-Aktie ist Londonmetric-Eigenschaft (LSE:LMP). Für mich ist dies ein neuerer Kauf, da ich von einem starken Rückgang des Aktienkurses profitiert habe (Rückgang um 33 % in weniger als vier Jahren).
LondonMetric ist ein Real Estate Investment Trust (REIT), was bedeutet, dass es gesetzlich verpflichtet ist, mindestens 90 % des steuerpflichtigen Einkommens als Dividende an die Aktionäre auszuschütten. Es ist eine Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne den Aufwand eines Vermieters zu haben.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche.
Fast 53 % des 7,6 Milliarden Pfund schweren Portfolios entfallen auf die städtische Logistik (denken Sie an Vertriebszentren für Online-Einkäufe), zu denen auch Mieter gehören AmazonasPrimark und Nächste. Der E-Commerce boomt, aber es mangelt an verfügbaren Flächen, was eine attraktive Dynamik schafft.
Unterdessen stammen die Mieten aus dem Unterhaltungs- und Freizeitsektor, die 20,2 % ausmachen, von Unternehmen wie Travelodge und Merlin (Eigentümer von Alton Towers und Thorpe Park). Hier gelten vertragliche Erhöhungen für 98 % der Mieten.
Der Grund dafür, dass die Aktie ein Drittel ihres Wertes verloren hat, ist das höhere Zinsumfeld. Dadurch ist die Kreditaufnahme offensichtlich teurer geworden. Wenn die Zinsen aufgrund der hohen Inflation hoch bleiben, wird dieser REIT wahrscheinlich eine Underperformance erzielen.
Für mich ist dieses Risiko jedoch aufgrund der angebotenen Dividendenrendite von 6,6 % ein lohnenswertes Risiko. Eine Kombination aus ertragsstarkem Einkommen und Turnaround-Potenzial macht LondonMetric bei 190p zu einer Überlegung wert.
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Wenn Anlageexperte Mark Rogers und sein Team einen Aktientipp haben, kann es sich lohnen, zuzuhören. Schließlich hat der Flaggschiff-Newsletter Twelfth Magpie Share Advisor, den er seit fast einem Jahrzehnt betreibt, Tausende von zahlenden Mitgliedern mit Top-Aktienempfehlungen aus dem britischen und US-amerikanischen Markt versorgt.
Und im Moment gibt es laut Mark sechs herausragende Aktien, deren Kauf Anleger in Betracht ziehen sollten. Möchten Sie sehen, ob LondonMetric Property Plc in die Liste aufgenommen wurde?
Ben McPoland besitzt Anteile an Legal & General und Londonmetric Property.
