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Großbritanniens FTSE 100 Index ist ein großartiger Ort, um eine Aktie mit Top-Ertrag zu ergattern. Britische Blue Chips verfügen über einige der großzügigsten Dividendenrenditen der Welt.
Renditen von 5 %, 6 % oder mehr als 7 % sind durchaus möglich und mit etwas Glück können Anleger noch einen ordentlichen Aktienkursanstieg obendrauf erzielen. Eine meiner Lieblingsaktien ist Vermögensverwalter M&G (LSE: MNG). Es hat mir jede Menge Einkommen und Wachstum beschert, seit ich es vor drei Jahren zu meinem SIPP hinzugefügt habe.
Ich beziehe keine dieser Dividenden. Ich pflüge jeden einzelnen zurück in den Bestand, um meine Position auszubauen. Dadurch kaufe ich mehr Aktien, die mir mehr Dividenden einbringen, die ich reinvestiere, um im Laufe der Zeit noch mehr Aktien zu kaufen. Eine gute Dividendenaktie wird stetig steigen zusammengesetzter Reichtum im Laufe der Zeit.
Wie gut haben sich die M&G-Aktien entwickelt?
Der M&G-Aktienkurs ist im letzten Jahr um 25 % gestiegen, im zweiten Jahr sogar um beeindruckende 60 %. Alle Dividenden liegen oben und die Nachlaufrendite beträgt derzeit 6,3 %.
Als ich M&G ursprünglich kaufte, sicherte ich mir eine atemberaubende Rendite von 10 %. Ich habe mich also besonders gut geschlagen, aber ich denke, dass die heutige Rendite immer noch sehr attraktiv ist. Ich habe 3.028 M&G-Aktien aus eigener Tasche gekauft. Ich habe weitere 830 Aktien aus reinvestierten Dividenden übernommen. Insgesamt besitze ich nun insgesamt 3.858 Aktien.
Im Jahr 2025 zahlte M&G eine Gesamtdividende pro Aktie von 20,5 Pence. Der Vorstand plant eine Erhöhung Auszahlungen an die Aktionäre künftig um 2 % pro Jahr. Das ist ein langsameres Tempo als zuvor, was bedeutet, dass der Wert sinken könnte, wenn die Inflation hoch bleibt. Allerdings geht man von einer hohen Basis aus.
Im Jahr 2026 wird es mir wahrscheinlich 20,9 Pence für jede Aktie zahlen, die ich besitze. Bei 3.858 Aktien kann ich mich über ein passives Einkommen von 806 £ freuen. Beim heutigen Aktienkurs von 325 Pence würde das ausreichen, um weitere 248 Aktien zu erwerben. Das würde meine Gesamtzahl auf 4.106 erhöhen. Wenn M&G im Jahr 2027 21,3 Pence pro Aktie zahlt, bekomme ich fast 875 £. Ich verdiene hier nicht nur ein hohes, sondern ein steigendes.
Dividenden sind nicht garantiert, aber diese sieht solide aus. M&G hat eine Solvency II-Deckungsquote von 242 %. Das Unternehmen gibt an, dass dies deutlich über seinem langfristigen operativen Zielkorridor von 160 % bis 190 % liegt, und gibt ihm eine Bewertung „Außergewöhnlich starke Kapitalausstattung“.
Bekommen auch Investoren Wachstum?
Das sollte es dem Unternehmen ermöglichen, auch dann weiterhin Dividenden auszuschütten, wenn der Aktienmarkt volatil ist und die Aktien fallen. Bei den meisten Aktien verläuft das Wachstum stoßweise. Wenn die Dividenden weiterhin regelmäßig fließen, wird dies die Gesamtrendite glätten.
M&G steht vor Herausforderungen. Das Unternehmen ist ein aktiver Fondsmanager und steht durch den Aufstieg passiver indexnachbildender ETFs unter Druck. Das Unternehmen verdient Geld mit Kundengebühren, die teilweise auf dem Wert der von ihm verwalteten Vermögenswerte basieren. Wenn der Aktienmarkt fällt, werden diese Vermögenswerte weniger wert sein, und damit auch die Gebühreneinnahmen.
Persönlich denke ich, dass M&G für langfristig orientierte Anleger durchaus eine Überlegung wert ist. Die Forward-Rendite beträgt für dieses Jahr 6,52 % und für 2028 6,72 %. Mit einem Forward-Kurs-Gewinn-Verhältnis von 13,4 sieht es auch nicht allzu teuer aus.
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Harvey Jones besitzt Anteile an M&G.
