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Real Estate Investment Trusts (REITs) sind eine hervorragende Möglichkeit, sich auf dem Immobilienmarkt zu engagieren. Warum entscheiden sich Briten also immer noch dafür, in Buy-to-let zu investieren?
Es gibt zahlreiche Attraktionen, darunter:
- Volle Kontrolle über den Kauf und Verkauf der Immobilie.
- Die Möglichkeit, Mieter, Mieten und Renovierungen auszuwählen.
- Die breite Verfügbarkeit von Buy-to-let-Hypotheken zur Steigerung der Rendite.
- Schutz vor Volatilität an den Aktienmärkten.
- Das Potenzial, von steigenden Immobilienpreisen zu profitieren.
Dennoch sind die Bedingungen für Buy-to-let-Investoren in den letzten Jahren schwieriger geworden. Geringere Steuererleichterungen, steigende Hypothekenzinsen, höhere Mietkosten und eine stärkere Regulierung haben die Lage erschwert.
Und für Privatvermieter könnte es noch schwieriger werden …
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Wird immer schwieriger
Die Hypothekenzinsen sollten im Jahr 2026 besser sein, da der Inflationsdruck nachlässt. Aber der Iran-Krieg hat uns einen Strich durch die Rechnung gemacht mindestens zwei Derzeit sind Zinserhöhungen der Bank of England für dieses Jahr geplant. Für Vermieter könnten die Kreditkosten steigen.
Das ist nicht das einzige Problem, mit dem Buy-to-let-Investoren konfrontiert sind. Wie ich schon sagte, war auch eine strengere Regulierung ein Problem. Und es mehren sich Gerüchte, dass die Kanzlerin plant, private Vermieter ein Jahr lang daran zu hindern, ihre Mieten zu erhöhen, da der Iran-Konflikt die Finanzen der Haushalte belastet.
Im Moment ist es nur Gerede. Dennoch handelt es sich um ein weiteres potenzielles Hindernis, das potenzielle und bestehende Vermieter berücksichtigen müssen.
Sind REITs eine bessere Option?
Meine Sicht auf Buy-to-let ist seit Jahren unverändert. Ich mag weder die Vorabkosten, die mit dem Kauf einer Mietwohnung verbunden sind, noch die tägliche Verpflichtung, ein Vermieter zu sein. Mir gefällt auch die Idee nicht, jemand anderen dafür zu bezahlen, die Immobilie für mich zu verwalten, ganz zu schweigen von den Wartungskosten, die astronomisch sein können.
Für mich ist die Investition in einen REIT weitaus attraktiver. Ich habe immer noch die gleichen Chancen auf ein stetiges passives Einkommen, wie es Vermieter, die zur Miete kaufen, genießen. Die REIT-Regeln sehen vor, dass mindestens 90 % der jährlichen Mieteinnahmen ausgezahlt werden müssen Dividenden. Dafür gibt es saftige Steuererleichterungen.
Außerdem muss ich die Immobilie nicht verwalten und kann meine Bestände wesentlich schneller und günstiger verkaufen als eine stationäre Immobilie. Darüber hinaus können REIT-Investoren in ein weitaus breiteres Spektrum an Vermögenswerten investieren. Ich halte Primäre Gesundheitseigenschaften Und Zielgerichtetes Gesundheitswesen zum Beispiel. Der Vorteil? Sie ermöglichten es mir, mit den lukrativen Sektoren medizinischer Grundversorgung bzw. Pflegeheime Geld zu verdienen.
Ein Top-Trust, den man in Betracht ziehen sollte
Aber was ist, wenn Anleger nur bei Wohnimmobilien bleiben wollen? Ich finde Grainger (LSE:GRAU) ist ein sehenswertes Vertrauen.
Im Laufe der Jahre hat es sich zu einem der besten entwickelt FTSE 250‘s größten Dividendenwachstumsaktien. Seit 2011 sind die jährlichen Auszahlungen jedes Jahr bis auf ein Jahr gestiegen. Die Ausnahme bildete das Jahr 2021, als sich Vermögensverkäufe und Pandemiedruck auf die Mieteinnahmen und Dividenden der Gruppe auswirkten.
Was mir an Grainger besonders gefällt, ist das enorme Portfolio von über 11.000 Häusern. Der Vorteil? Auch wenn einige Mieter die Miete nicht zahlen oder ausziehen, kann sie dennoch eine verlässliche Dividende zahlen. Ein Buy-to-let-Investor mit einer oder zwei Immobilien verfügt möglicherweise nicht über die gleiche Sicherheit.
Wie jeder REIT ist auch Grainger nicht völlig risikofrei. Höhere Zinssätze werden sich negativ auf die Kreditkosten und damit auf die Expansionspläne des Unternehmens auswirken. Aber vor der Wahl, hier zu investieren oder in eine Kauf-zu-Vermietung zu investieren? Für mich ist es ein Kinderspiel.
