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Der FTSE 100 Der Aktienindex erfreut sich bei passiven Anlegern großer Beliebtheit. Im Großen und Ganzen weisen britische Blue-Chip-Aktien herausragende Dividendenrekorde auf, die durch Folgendes untermauert werden:
- Robuste Bilanzen.
- Vielfältige Einnahmequellen, die stabile Erträge liefern.
- Wettbewerbsvorteile, die auch in Abschwüngen Gewinne und Dividenden schützen.
- Ausgereifte Geschäftsmodelle, bei denen Dividenden Vorrang vor Kapitalinvestitionen haben.
Tatsache ist, dass keine Dividendenaktie ohne Risiko ist. Nehmen Diageodie im Februar aufgrund des Verkaufsdrucks die Dividende kürzte. Zuvor hatte das Unternehmen die jährliche Dividende mehr als 25 Jahre lang kontinuierlich erhöht.
Möchten Sie wissen, wie Sie mit einem ISA ein belastbares zweites Einkommen aufbauen können? Das ist großartig, denn ich habe einen Plan …
Dividenden für Wachstum
Dividenden sind ein wirksames Instrument zur Schaffung langfristigen Wohlstands. Durch die Reinvestition dieser Geldprämien können Anleger den Aufzinsungsprozess beschleunigen, was zu einem unglaublichen Portfoliowachstum führt.
Je größer der ISA, desto größer ist das passive Einkommen, das im Ruhestand generiert werden kann. Ich zeige dir wie.
Nehmen wir an, Sie investieren jeden Monat 300 £ in einen Aktien-ISA. Damit bauen Sie ein Aktienportfolio mit einer durchschnittlichen Dividendenrendite von 4 % auf. Wenn Sie Ihre Dividenden ausgeben statt reinvestieren würden, hätten Sie nach 25 Jahren einen ISA im Wert von rund 178.000 £, basierend auf einer durchschnittlichen Gesamtrendite von 9 %.
Aber wie wäre es, wenn Sie diese Dividenden stattdessen reinvestieren würden, um das Portfolio zu vergrößern? Jetzt reden wir. Wenn dies inbegriffen ist, hätten Sie einen ISA im Wert von rund 351.000 £. Das würde dann ein jährliches Einkommen von 28.000 £ liefern, wenn man in 8 % investiert.nachgiebig Aktien.
Welche FTSE 100-Aktien kaufen?
Wie gesagt, Dividenden sind nie garantiert. Aber hier ist die Sache: Der Kauf einer großen Auswahl an Dividendenaktien kann im Laufe der Zeit eine äußerst zuverlässige Einnahmequelle bieten.
Hier ist ein Beispiel dafür, wie ein gut diversifiziertes Portfolio aussehen könnte:
| FTSE 100-Aktie | Jahrelanges ungebrochenes Dividendenwachstum | Forward-Dividendenrendite |
|---|---|---|
| Salbei | 35 | 2,7 % |
| ICG | 16 | 4,6 % |
| Standardleben | 10 | 7,6 % |
| Allianz Witan | 59 | 2,2 % |
| M&G (LSE:MNG) | 6 | 6,9 % |
| Geheimnis | 12 | 4,9 % |
| Spirax | 58 | 2,7 % |
| Coca-Cola HBC | 13 | 2,6 % |
| Severn Trent | 9 | 4,1 % |
Diese Sammlung weist eine beachtliche Dividendenwachstumsbilanz auf, die von sechs Jahren bis zu mehr als einem halben Jahrhundert reicht. Die durchschnittliche Dividendenrendite liegt bei 4,3 % und liegt damit über der Dividendenrendite, die wir im vorherigen Beispiel verwendet haben. Und was noch wichtiger ist: Es ist nach Sektor und Region gut diversifiziert und bietet Widerstandsfähigkeit über den gesamten Wirtschaftszyklus hinweg.
M&G ist eine Dividendenaktie, die ich mir für mein eigenes Portfolio anschaue. In dieser Gruppe ist das Dividendenwachstum am kürzesten. Aber das ist nichts Negatives – es spiegelt lediglich die Tatsache wider, dass es sich erst seit 2019 um ein eigenständiges Unternehmen handelt.
Seitdem sind die jährlichen Dividenden jedes Jahr gestiegen, selbst im pandemiegeplagten Jahr 2020. Der Grund? Die kapitalarme Geschäftstätigkeit und die wiederkehrenden Gebühreneinnahmen haben zu einer robusten Cash-Generierung beigetragen.
Die Solvency-II-Kapitalquote von M&G liegt bei 242 %, ein Anstieg gegenüber 223 % im Vorjahr. Selbst wenn sich ein wirtschaftlicher Abschwung auf den Aktienkurs auswirkt, bleibt das Unternehmen in einer guten Verfassung, um weiterhin eine hohe und wachsende Dividende auszuschütten. Ich denke, es ist eine der besten FTSE-Einkommensaktien, die man derzeit in Betracht ziehen sollte.
