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Da die jährliche Beitragsfrist für ISAs für Aktien und Aktien vor der Tür steht, konzentrieren sich viele Menschen darauf, so viel wie möglich von ihrem Zuschuss aufzubrauchen. Aber wie Warren Buffett mit seinen ersten Investitionen als Schuljunge gezeigt hat, können selbst Investitionen bescheidener Größe für jemanden mit einem langfristigen Ansatz und einer klugen Herangehensweise an die Märkte lohnend sein.
Ob also ein ISA im Wert von 20.000 £, ein ISA im Wert von 250.000 £ oder einfach ein ISA mit 250 £ übrig – wie kann jemand vom Weisen von Omaha lernen, wenn es darum geht, es zu versuchen? den Markt schlagen mit ihrer ISA?
Unabhängig von der Menge gelten die Grundsätze des gesunden Menschenverstandes
Warren Buffett ist sich über einige Grundelemente seines Anlageansatzes ziemlich klar.
Beispielsweise legt er seit Jahrzehnten Wert darauf, nicht alles auf eine Karte zu setzen, sich an Unternehmen zu halten, die man zu verstehen glaubt, bei der Bewertung einer Aktie eine Sicherheitsmarge einzubauen und kein Geld aufs Spiel zu setzen, dessen Verlust man sich nicht leisten kann (so schmerzhaft ein Verlust auch sein mag).
Das macht Sinn, wenn man Milliarden investiert – aber es gilt auch, wenn man nur ein paar Hundert Pfund an der Börse investiert.
Ein paar großartige Aktien schlagen viele nur gute Aktien
Obwohl Buffett diversifiziert, diversifiziert er nicht massiv.
Um den Markt zu schlagen, muss man besser sein als er. Angenommen, Sie investieren nur in die 10 Aktien des FTSE 100 die am besten abschneiden, per Definition werden Sie den Index schlagen. Sie können es sogar verprügeln.
Die Herausforderung besteht natürlich darin niemand – nicht einmal Warren Buffett – kann im Voraus wissen, wie sich eine Aktie entwickeln wird. Selbst ein brillantes Unternehmen kann auf unvorhergesehene oder vielleicht unvorhersehbare Probleme stoßen.
Dennoch hat sich Buffetts Ansatz langfristig als erfolgreich erwiesen, um den Markt zu schlagen.
Tatsächlich war zwischen 1965 und 2024 Berkshire Hathaway unter seiner Kontrolle verwaltete a 5.502.284% Veränderung des Marktwerts pro Aktie. In diesem Zeitraum erreichte der S&P 500, selbst unter Berücksichtigung der Dividenden, weitaus bescheidenere (wenn auch immer noch beeindruckende) 39.054 %.
Eine Sache, auf die Warren Buffett bei der Suche nach großartigen Unternehmen immer achtet, ist, ob sie einen dauerhaften Wettbewerbsvorteil haben – was er als „“ bezeichnet.Graben“.
Eine klassische Buffett-Auswahl erklärt
Um dieses Konzept zu veranschaulichen, ist ein Beispiel Coca-Cola (NYSE: K.O.). Berkshire hat vor Jahrzehnten eine Beteiligung erworben und hält sie immer noch und erwirtschaftet jährlich Hunderte Millionen Pfund an Dividenden.
Angenommen, jemand wollte das Vertriebssystem, das Coke weltweit aufgebaut hat, nachbilden. Könnten sie es schaffen?
Ich bin nicht sicher. Selbst wenn sie es könnten, würde es Jahrzehnte dauern und enorm teuer sein.
Wie wäre es mit dem Aufbau einer Cola-Marke als Konkurrenz zu Coca-Cola?
Viele haben es versucht, von PepsiCo Zu AG Barr (Um genau zu sein, konkurrierte Coca-Cola vielleicht mit der Firma Cumbernauld und nicht umgekehrt, da Barr’s Cola älter als die US-Marke war.) Dennoch bleibt Coca-Cola dominant.
Außerdem hat Coca-Cola natürlich ein einzigartiges Geheimrezept.
All dies summiert sich zu einem riesigen Wassergraben.
Die Zeiten ändern sich natürlich, und Coca-Cola sieht sich heute mit geschäftlichen Risiken konfrontiert, die noch vor einem Jahrzehnt nicht der Fall waren, wie dem Aufkommen von Medikamenten zur Gewichtsreduktion und geopolitischen Schleudertraumen gegen US-Marken im aktuellen Klima der internationalen Beziehungen.
Dennoch erhöht Coca-Cola seine Dividende pro Aktie jährlich Jahrzehnte. Ein starker Wassergraben kann viel bewirken!
