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Die Aktien und Aktien der ISA -Frist stehen vor. Dies bedeutet, dass eine nicht verwendete Zulage für das Steuerjahr 2024/25 vor Mitternacht am 5. April hinterlegt werden muss, oder es wird für immer verloren gehen.
Natürlich steigt dann die neue jährliche Zulage von 20.000 GBP an. Wie viel steuerfreies passives Einkommen könnte ein Aktieninvestor aus diesem Betrag generieren? Das ist das Thema, das ich hier erkunden möchte.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt in diesem Artikel wird nur zu Informationszwecken bereitgestellt. Es ist nicht beabsichtigt, es zu sein, und es ist auch keine Form von Steuerberatung. Die Leser sind dafür verantwortlich, ihre eigene Due Diligence durchzuführen und professionelle Beratung zu erhalten, bevor sie Investitionsentscheidungen treffen.
Indexdurchschnitt
Die Antwort hängt davon ab, welche Investitionen ein Individuum kauft. Jeder wird seinen eigenen haben Dividendenrenditebei Beitrag zur Gesamtrendite des Portfolios.
Wenn ein Investor seinen 20 Riesen in die steckt Vanguard ftse 100 ucits ETF (LSE: VUKE), die Rendite wäre 3,46% (ab dem 28. Februar).
Die FTSE 100 ist im März etwas gesunken, also nennen wir das 3,5%. Dies bedeutet, dass 20.000 Pfund in diese FTSE 100 investiert haben Indexfonds Es wird erwartet, dass es etwa £ 700 in Dividenden verdient.
Ist das gut? Nicht, wenn wir nur über Einkommen sprechen-fester Verhältnis Bargeld Isas bieten immer noch Zinssätze von 4,4%. Dies bedeutet, dass 20.000 GBP in einem Bargeld, ISA, pro Jahr sicher £ 880 verleihen und das Dividendenerträge aus dem FTSE 100 Indexfonds übertreffen können.
Die FTSE 100 verfügt jedoch auch über das Potenzial für die Wertsteigerung von Kapital, während ein Bargeld ISA Sicherheit, aber kein Wachstumspotenzial bietet.
Zum Beispiel ist der Vanguard FTSE 100 ETF im vergangenen Jahr um 12% gestiegen. Wenn ein Investor vor 12 Monaten 20.000 Pfund investiert hätte, hätten er jetzt rund 23.100 GBP. Das ist eine solide Rückkehr.
Globale Handelskopfschmerzen
Es gibt jedoch keine Garantie dafür, dass die Blue-Chip-Footsie in diesem Jahr ebenfalls leisten wird. Es ist ein wirklich globaler Index, was bedeutet, dass viele Unternehmen darin die Aussicht haben, in einem Handelskrieg zu navigieren. Dies könnte sich negativ auf die Gewinne auswirken und die FTSE 100 von seinem aktuellen Niveau niedriger schicken.
Nehmen Diageowas Spirituosenmarken besitzt wie Johnnie WalkerAnwesend Gordon’sUnd Tanqueray. Es würde die Auswirkungen von US -Zöllen auf Tequila aus Mexiko und Whisky aus Kanada spüren. Seine Marken in diesen Kategorien – Don JulioAnwesend CasamigosUnd Crown Royal – gehören zu den beliebtesten bei amerikanischen Verbrauchern. Diese Situation ist also alles andere als ideal für den Getränkegiganten.
Langfristig bin ich optimistisch, dass die FTSE 100 stetig höher tuckern kann. Große Bestandteile mögen AstrazenecaAnwesend HSBCAnwesend Rolls-Royceund Datenanalyseunternehmen Relx haben sehr starke Wettbewerbspositionen und attraktive langfristige Wachstumschancen.
Die diesjährige Flugbahn ist jedoch sehr unvorhersehbar, was bedeutet, dass beim Kauf des Index mehr zu berücksichtigt ist als nur passives Einkommen.
Anstrengung auf eine höhere Erhöhung
Alternativ könnte ein Investor beschließen, seine 20.000 GBP in ein Portfolio einzelner britischer Aktien einzusetzen, die viel höher als der Durchschnitt liefern.
Zugegebenermaßen bildet dies Risiko, weil Unternehmen individuelle Herausforderungen haben und sie nicht sicher sind, dass sie Dividenden auszahlen. Einkommensinvestoren sind jedoch gesegnet, weil es auf dem britischen Markt so viele Optionen gibt.
Investmentfirma M & GZum Beispiel trägt der Versicherer eine mächtige Ertrag von 9,6% für 2025, während der Versicherer ist Legal & allgemein bietet eine Auszahlung von 9% an. Wenn ein Anleger 10.000 GBP in jede Aktie steckt, könnte er £ 1.860 im passiven Einkommen erwarten.
Natürlich ist es nicht ratsam, nur zwei Dividendenaktien zu besitzen. Angesichts des Smorgasbord der verfügbaren Optionen denke ich, dass es möglich ist, eine diversifizierte Aktien von 20.000 GBP und Aktien von ISA zu bauen, die 6,5%ergibt. Das würde £ 1.300 pro Jahr in passivem Einkommen generieren.
