Passives Einkommen aus Dividendenaktien zu erzielen scheint ein einfaches Konzept zu sein: Kaufen Sie die Aktien mit der höchsten Rendite und lehnen Sie sich zurück, während das Geld hereinfließt, oder? Nicht ganz. Ohne sorgfältige Planung könnte alles schief gehen.
Schauen wir uns eine Strategie an, die die komplexeren Teile vereinfacht.
Ein einfacher Plan
Verwenden Sie zunächst einen Stocks and Shares ISA. Innerhalb einer ISA gezahlte Dividenden sind steuerfrei, Sie behalten also jeden Cent. Das ist ein großer Vorteil, wenn Sie eine Einnahmequelle von 5.000 £ pro Jahr aufbauen.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Bei Renditen zwischen 6 % und 7 % müssten Sie etwa 71.500 bis 83.300 £ investieren. Wenn Ihr Portfolio den historischen britischen Marktdurchschnitt von etwa 9 % pro Jahr erwirtschaftet, kann es etwas mehr als 10 Jahre dauern, bis Sie dieses Ziel erreichen, beginnend mit 5.000 £ und weiteren 300 £ pro Monat.
Aber was bringt 6-7 %? Ein kleines, einfaches Unternehmen, das ich in Betracht ziehen würde, ist MONY-Gruppe (LSE:MONY). Es betreibt MoneySuperMarket und andere Vergleichsseiten sowie Dienste, die Tipps zum Geldsparen anbieten.
Das Mitgliedschaftsprogramm SuperSaveClub (SSC) hat mittlerweile über 2,1 Millionen Mitglieder, gegenüber 1 Million im Vorjahr. Das ist mehr als das Doppelte innerhalb von 12 Monaten, was auf eine starke Kundenakzeptanz hinweist. Mitglieder erwirtschaften rund 16 % des Gruppenumsatzes und sollen einen höheren Lifetime-Wert liefern.
Die Dividendengeschichte sieht solide aus: eine moderate Rendite (6,3 %), eine angemessene Ertragsdeckung, eine lange Zahlungsbilanz (19 Jahre) und minimale Schulden bei niedrigen Gemeinkosten.
Die neuesten Ergebnisse für das Geschäftsjahr 2025 belegen Folgendes:
- Gewinn nach Steuern: 80,7 Mio. £ (+1 %).
- Umsatz: 446,3 Mio. £ (+2 %).
- EBITDA: 145,1 Mio. £ (Marge steigt auf 33 %).
- Betriebskosten: um 4 % gesunken.
Aber reicht eine solide Dividende allein aus?
Worauf Sie bei Dividendenaktien achten sollten
Das Streben nach Rendite ohne Prüfung der Grundlagen kann nach hinten losgehen. Eine Dividende, die nicht durch Gewinne gedeckt ist, oder ein Unternehmen, das in Schulden versinkt, kann die Ausschüttungen schnell kürzen.
Bei der MONY Group sanken die Nettobarmittel im Jahr 2025 von 8,4 Mio. £ auf 4,1 Mio. £. Das ist immer noch eine Netto-Cash-Position, aber der Rückgang ist beobachtenswert.
Auch einige Teile des Unternehmens hatten Probleme. Die Reiseeinnahmen sanken um 10 % und der Cashback sank um 13 %, was auf das schwache Verbrauchervertrauen und knappere Marketingbudgets im Einzelhandel zurückzuführen war.
Für langfristig orientierte Anleger stellt sich die Frage, ob diese Einbrüche der Dividende schaden könnten. Das Management gibt an, dass es die regulären Dividenden mit abgleicht Aktienrückkäufe beim Wiederaufbau der Deckung. Das ist beruhigend, bedeutet aber auch, dass das Dividendenwachstum möglicherweise eher bescheiden als schnell ausfällt.
Seine Einnahmen reagieren empfindlich auf den britischen Verbraucherzyklus, die Versicherungspreise, die Inflation bei digitaler Werbung und regulatorische Veränderungen. Jegliche Änderungen in diesen Bereichen können den Gewinn beeinträchtigen. Was gibt mir also Zuversicht hinsichtlich der Aussichten?
Letzte Gedanken
Die MONY Group ist nur ein Beispiel dafür, worauf man achten sollte, wenn man passives Einkommen aus Dividenden anstrebt, aber es sollte nicht allein betrachtet werden. Die meisten Anleger streben einen vielfältigen Mix aus 10–20 Aktien aus verschiedenen Sektoren an.
Mir gefällt, dass das Management seine Zuversicht zum Ausdruck gebracht hat, das Jahr 2026 bereinigt zu liefern DIE EREIGNISSE entspricht den Analystenerwartungen von 142 bis 153 Millionen Pfund, mit einer zentralen Schätzung von 146 Millionen Pfund. Um dies zu erreichen, integriert die Gruppe KI-Tools, um der Marktnachfrage gerecht zu werden und Kosten zu senken.
Für Einkommensinvestoren ist die Kombination aus einer moderat wachsenden ordentlichen Dividende und opportunistischen Rückkäufen das Hauptmerkmal, das MONY erwägenswert macht. Es handelt sich nicht um eine rasante Wachstumsgeschichte, aber es könnte ein stabiler Baustein in einem Dividendenportfolio sein, das auf einen Jahresertrag von 5.000 £ abzielt.
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Wenn Anlageexperte Mark Rogers und sein Team einen Aktientipp haben, kann es sich lohnen, zuzuhören. Schließlich hat der Flaggschiff-Newsletter Twelfth Magpie Share Advisor, den er seit fast einem Jahrzehnt betreibt, Tausende von zahlenden Mitgliedern mit Top-Aktienempfehlungen aus dem britischen und US-amerikanischen Markt versorgt.
Und im Moment gibt es laut Mark sechs herausragende Aktien, deren Kauf Anleger in Betracht ziehen sollten. Möchten Sie sehen, ob Mony Group Plc es auf die Liste geschafft hat?
Mark Hartley besitzt Anteile an der MONY Group.
