Dividendenaktien gehören in Großbritannien zu den beliebtesten Anlagemöglichkeiten, da die regelmäßigen Barauszahlungen wie passives Einkommen funktionieren. Als Gegenleistung für die Bereitstellung Ihres Kapitals als Eigenkapital werden Sie mit kostenlosem Bargeld (oder Aktien) belohnt, solange Sie die Aktien halten.
Warum macht das nicht jeder?
Ängste an der Börse
Viele Menschen meiden die Börse, weil sie Angst vor Verlusten, großen Crashs haben oder einfach nicht verstehen, wie sie funktioniert. Aufsehen erregende Ereignisse wie die Dotcom-Blase oder die Finanzkrise von 2008 prägen immer noch die Art und Weise, wie Menschen über Risiken denken.
Doch auf lange Sicht haben diversifizierte britische Aktien in der Vergangenheit durchschnittlich etwa 6–7 % pro Jahr erzielt, während die typischen Barsparquoten im Jahr 2026 bei etwa 3–4 % liegen.
Diese Lücke kann sehr wichtig sein, wenn Sie 10, 20 oder 30 Jahre sparen. Dennoch kann es angesichts der Hunderte von Unternehmen auf der Liste überwältigend sein, die richtigen auszuwählen.
Hier helfen einfache Regeln: Konzentrieren Sie sich auf Unternehmen mit einer Erfolgsbilanz bei der Zahlung von Dividenden, soliden Bilanzen und überschaubaren Schulden.
Dividenden vereinfachen
Wenn Sie auf der Suche nach guten Dividendenaktien sind, ist es wirklich hilfreich, sich von der Masse abzuheben. Ein Aktien-Screener kann auf einmal nach Dividendenrendite, Ausschüttungsquote, Cashflow-Abdeckung und Dividendenhistorie filtern.
Für einen vorsichtigen Anleger ist eine Rendite von 5–6 % ein realistisches Ziel, das Erträge und Nachhaltigkeit in Einklang bringt, während eine Ausschüttungsquote unter 80 % darauf hindeutet, dass das Unternehmen nicht mehr auszahlt, als es sich bequem leisten kann.
Eine weitere nützliche Faustregel ist die Bardeckung von etwa dem Ein- bis Zweifachen der Dividende. Und je länger ein Unternehmen seine Dividende Jahr für Jahr erhöht, desto mehr Anzeichen gibt es dafür, dass das Management die Erträge ernst nimmt.
Eine gute Dividendenaktie, die man in Betracht ziehen sollte
Tabakvorräte sind nicht jedermanns Sache. Wenn Sie also persönliche Einwände gegen das Rauchen haben, ist dies möglicherweise nicht das Richtige. Finanziell allerdings Britisch-amerikanischer Tabak (LSE: Fledermäuse) könnte eine Überlegung wert sein, da sie sich seit langem wie eine klassische Dividendenaktie mit hoher Rendite verhält.
Es zahlt ungefähr viermal im Jahr Bargeld aus, mit einer aktuellen jährlichen Dividende von etwa 2,45 Pence pro Aktie. Seine Forward-Dividende Ertrag liegt derzeit bei etwa 5,5 %, obwohl er oft über 6 % liegt.
Das Unternehmen hat seine Dividendenausschüttung in den letzten Jahren durch seine Gewinne gedeckt, wobei für 2026 eine Ausschüttungsquote von etwa 68,8 % prognostiziert wird. Das liegt innerhalb der Spanne von 55 % bis 75 %, die Analysten oft als nachhaltig für den Sektor bezeichnen.
Die jüngsten Ergebnisse zeigen einen stabilen Umsatz und einen freien Cashflow, der die Dividendenrechnung deutlich übersteigt, obwohl das Unternehmen durch regulatorischen Druck und Rechtsstreitigkeiten mit Gegenwind zu kämpfen hat, der sowohl den Gewinn als auch den Aktienkurs belasten kann.
Wie viele Aktien bringen also 2.000 £ pro Jahr netto ein?
Eine Investition von 40.000 £ in British American Tobacco würde bei der aktuellen Rendite etwa 2.100 bis 2.200 £ Dividende pro Jahr vor Steuern bringen. Dies setzt voraus, dass die Rendite hält und die Dividende erhalten bleibt – diese Dinge sind niemals garantiert.
Das deckt sich mit der Idee, mit einem Portfolio mit einer Rendite von 5 % eine jährliche Rendite von etwa 2.000 £ anzustreben.
Aber stecken Sie niemals Ihr ganzes Geld in eine Aktie. Um das Risiko zu verteilen, streben Sie den Aufbau eines an abwechslungsreich Portfolio aus 10–20 Aktien aus verschiedenen Sektoren wie Energie, Gesundheitswesen und Finanzen.
Auf diese Weise streben Sie immer noch ein Einkommen von 2.000 £ pro Jahr an, setzen aber nicht Ihren gesamten Plan auf die Zukunft eines einzelnen Unternehmens.
Sollten Sie jetzt 5.000 £ in British American Tobacco Plc investieren?
Wenn Anlageexperte Mark Rogers und sein Team einen Aktientipp haben, kann es sich lohnen, zuzuhören. Schließlich hat der Flaggschiff-Newsletter Twelfth Magpie Share Advisor, den er seit fast einem Jahrzehnt betreibt, Tausende von zahlenden Mitgliedern mit Top-Aktienempfehlungen aus dem britischen und US-amerikanischen Markt versorgt.
Und im Moment gibt es laut Mark sechs herausragende Aktien, deren Kauf Anleger in Betracht ziehen sollten. Möchten Sie sehen, ob British American Tobacco Plc es auf die Liste geschafft hat?
Mark Hartley besitzt Anteile an British American Tobacco.
