Der Londoner Börse möglicherweise kein Äquivalent von Nvidia oder SpaceXaber es ist vollgepackt mit lukrativen passiven Einkommensmöglichkeiten.
Auf der anderen Seite FTSE 350Ich zähle etwa 60 Aktien, die eine Dividendenrendite von 5 % oder mehr bieten. Einige werden natürlich als Renditefallen enden, weil Dividenden nie garantiert sind. Aber das ist immer noch mehr als genug, um ein hochwertiges Dividendenportfolio aufzubauen.
Hier möchte ich zeigen, wie ein Fünf-Aktien-Portfolio im Wert von 20.000 £ ein jährliches passives Einkommen von 1.320 £ einbringen könnte. Darüber hinaus wären diese Einkünfte innerhalb eines Stocks and Shares ISA völlig steuerfrei.
Klingt gut? Fangen wir an.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Das ertragsstarke Quintett
Hier sind ohne weitere Umschweife die fünf Aktien, die mir im Kopf herumschwirren.
- Aviva (LSE:AUS.)
- Dominos Pizza Gruppe
- Rechtliches und Allgemeines
- LondonMetric-Eigenschaft
- TBC-Bank
Drei davon stammen aus der FTSE 100 (Aviva, Legal & General und LondonMetric) und die anderen beiden sind FTSE 250 Aktien.
Sie bieten Einblick in VersicherungBankwesen, Immobilien und Lebensmittel. Daher ist es mit allen ein recht ausgewogenes Profil nachgiebig zukunftsorientiert mindestens 6 % betragen.
Der georgische Kreditgeber TBC steigert Umsatz und Gewinn im zweistelligen Bereich, da er vom starken Wirtschaftswachstum in seinem Heimatmarkt profitiert. Es betreibt auch eine digitale Bank in Usbekistan.
Wenn TBC der Hase ist, dann ist der 190-jährige Legal & General die Schildkröte. Das Unternehmen verfügt über ein sehr etabliertes Rentengeschäft und verwaltet ein Vermögen von rund 1,2 Billionen Pfund.
Inzwischen zählt LondonMetric Alton Towers-Eigentümer Merlin Entertainments, Premier Inn und Amazonas unter seinen Mietern. Es verfügt über eine hohe Vermietungsquote von 98 %, wobei der Schwerpunkt auf urbaner Logistik (E-Commerce-Lager etc.) liegt.
Abschließend bin ich mir sicher, dass Domino’s keiner Vorstellung bedarf. Dieses Unternehmen besitzt, betreibt und vertreibt die führende Pizzamarke im Vereinigten Königreich und Irland. Der Konzern verzeichnete kürzlich mit einem flächenbereinigten Umsatzwachstum von 4,5 % die stärkste Wachstumsrate seit elf Quartalen.
Hoher Ertrag
Die Aktie mit der höchsten Rendite ist Legal & General (7,5 % auf zukunftsorientierter Basis). Allerdings liegt der niedrigste Wert, wie bereits erwähnt, immer noch bei 6 % (Domino’s), was zu einer durchschnittlichen Portfoliorendite von 6,6 % führt, vorausgesetzt, das Geld wird gleichmäßig auf die fünf Aktien aufgeteilt.
Diese hohe Rendite reicht aus, um mit einem ISA von 20.000 £ ein passives Einkommen von 1.320 £ pro Jahr zu generieren. Alle fünf Unternehmen sind bestrebt, ihre Dividende zu steigern, und vier von ihnen tun dies auch zurückkaufen auch ihre eigenen Aktien.
Versicherungsriese
Wenn ich mir Aviva näher anschaue, ist das eine Aktie, die ich selbst halte. Der Versicherungsriese hat 25 Millionen Kunden in Großbritannien, Irland und Kanada. Und nach der Übernahme des Konkurrenten Direct Line kontrolliert die Gruppe rund 20 % des britischen Kfz-Versicherungsmarktes.
Im ersten Quartal stiegen die allgemeinen Versicherungsprämien von Aviva um 19 %, während die Vermögenssparte 3,3 Milliarden Pfund an Netto-Neugeldern einbrachte. Bis 2028 dürfte der Konzern einen Betriebsgewinn von rund 3 Milliarden Pfund erwirtschaften, gegenüber 2,2 Milliarden Pfund im Jahr 2025.
Vor diesem Hintergrund halte ich die passiven Einkommensaussichten für attraktiv. Stadtanalysten gehen davon aus, dass die Ausschüttung von 39,3 Pence pro Aktie im letzten Jahr auf 44,4 Pence im Jahr 2027 steigen wird. Damit liegt die Rendite bis dahin bei fast 6,5 %.
Zu den Risiken gehört ein künftiger wirtschaftlicher Abschwung. Unterdessen ist die steigende Inflation im Hier und Jetzt nicht ideal für das Wachstum der Kundenakquise oder die Kosten für die Begleichung von Versicherungsansprüchen.
Alles in allem halte ich Aviva jedoch immer noch für eine Top-Dividendenaktie, die man für ein Ertragsportfolio in Betracht ziehen sollte.
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Ben McPoland besitzt Anteile an Aviva, Legal & General und LondonMetric Property.
