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Britische Finanztechnologieaktie Weise (LSE: weise) hat ein paar harte Monate hinter sich. Nachdem er Mitte April auf fast 11 Pfund gestiegen war, ist er auf unter 8 Pfund gesunken.
Ist auf dem aktuellen Niveau ein Mehrwert geboten? Ich denke schon – meiner Meinung nach sind Wise-Aktien heute ein Schnäppchen.
Der Bullenfall
Wenn man dieses Unternehmen aus der Investmentperspektive betrachtet, gibt es viel Positives. Zunächst einmal bietet es seinen Kunden einen wirklich tollen Service.
Ich persönlich nutze Wise seit über einem Jahrzehnt für internationale Geldüberweisungen und würde heute keinen anderen Anbieter mehr nutzen. Ich bin immer wieder erstaunt über die Geschwindigkeit der Überweisungen (wenn ich Geld von Australien nach Großbritannien überweise, kommt es in etwa fünf Sekunden an) und ich bin sehr zufrieden mit den Überweisungsgebühren (die vernachlässigbar sind).
Es ist erwähnenswert, dass Wise ein Geschäftsmodell mit gemeinsamen Skaleneffekten betreibt. Das bedeutet, dass das Unternehmen seine Gebühren kontinuierlich senkt, je größer und effizienter es wird.
Diese Art von Geschäftsmodell ist eine großartige Möglichkeit, Kunden an sich zu binden. Zu den anderen Unternehmen, die es eingesetzt haben, gehören: Amazonas Und Costco – zwei der größten Unternehmenserfolgsgeschichten Amerikas.
Zweitens ist es ein wirklich skalierbares Unternehmen. Mit Blick auf die Zukunft hat das Unternehmen das Potenzial, eine Menge neuer Kunden zu gewinnen, bestehenden Kunden neue Produkte anzubieten und durch B2B-Verträge mit anderen Institutionen Wachstum zu erzielen.
Beachten Sie, dass Wise heutzutage zwar von vielen Menschen genutzt wird, es jedoch hinsichtlich seines Potenzials nur an der Oberfläche kratzt. Bei internationalen Privatzahlungen beträgt der Marktanteil nur etwa 5 %, während er bei Überweisungen kleiner Unternehmen unter 1 % liegt.
Drittens sind die Finanzdaten beeindruckend. Der Umsatz beispielsweise ist in den letzten drei Jahren von 964 Millionen Pfund auf rund 1,8 Milliarden Pfund gestiegen.
Auch die Gewinne sind in die Höhe geschnellt. Beachten Sie, dass Rendite auf das eingesetzte Kapital – ein wichtiger Indikator für die Rentabilität – ist sehr hoch.
Ein Rückschlag
Nun ist es, wie jedes Unternehmen, nicht perfekt. Und in letzter Zeit war das Unternehmen im Zusammenhang mit Geldwäsche mit negativer Presse konfrontiert.
Während Wise Geldwäsche sehr ernst nimmt (rund ein Drittel seiner Mitarbeiter konzentriert sich auf die Bekämpfung von Finanzkriminalität), scheint es, dass Kriminelle in Europa sein Netzwerk in letzter Zeit für illegale Zahlungen genutzt haben. Infolgedessen untersuchen die Aufsichtsbehörden in Brüssel das Unternehmen (das hat den Aktienkurs nach unten geschickt).
Offensichtlich erhöht diese Entwicklung das Risiko für den Anlagefall. Für mich klingt es jedoch so, als würde Wise alles tun, um diese Art von Aktivität zu stoppen.
In einem Update teilte das Unternehmen mit, dass es:
- Verifiziert Kunden, bevor sie ein Konto eröffnen
- Überwacht weiterhin Hunderte von Datenpunkten in Echtzeit, während Kunden seine Produkte nutzen
- Meldet verdächtige Aktivitäten proaktiv den Strafverfolgungsbehörden
- Offboardet Kunden bei Bedarf
- Investiert kontinuierlich in technologiegestützte Systeme und Teams, um den sich ständig weiterentwickelnden Bedrohungen immer einen Schritt voraus zu sein
Es würde mich also sehr wundern, wenn die Brüsseler Staatsanwaltschaft wegen fehlender Kontrollen eine hohe Strafe verhängen würde. Letztendlich nimmt Wise seine Verantwortung sehr ernst.
Eine niedrige Bewertung
Jetzt, nach dem jüngsten Kurssturz, geht es zukunftsweisend weiter Kurs-Gewinn-Verhältnis Das KGV beträgt hier nur 20. Angesichts des Wachstumspotenzials und der attraktiven Finanzdaten des Unternehmens halte ich das für eine attraktive Bewertung.
Es bestehen Risiken im Zusammenhang mit der Brüsseler Untersuchung (und der Anlegerstimmung, während sie noch andauert). Aber auf Sicht von drei bis fünf Jahren sehe ich viel Potenzial und denke, dass die Aktie heute einen genaueren Blick wert ist.
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Und im Moment gibt es laut Mark sechs herausragende Aktien, deren Kauf Anleger in Betracht ziehen sollten. Möchten Sie sehen, ob Wise Plc es auf die Liste geschafft hat?
Edward Sheldon besitzt Anteile an Wise und Amazon.
