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Der Aktienmarkt sorgt nicht nur für Kapitalwachstum, er kann durch Unternehmensdividenden auch eine wertvolle zweite Einnahmequelle generieren. Diese können reinvestiert werden, um das Wachstum zu beschleunigen, und dann zur Finanzierung von Ausgaben im Ruhestand verwendet werden.
In jedem Fall sind diese Einkünfte innerhalb eines Jahres steuerfrei Aktien und Anteile ISA. Wie groß muss also das Portfolio eines Anlegers sein, um ein monatliches Einkommen von 1.500 £ anzustreben, was einem jährlichen Einkommen von 18.000 £ entspricht?
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Dividendenkraft
Gemäß der sogenannten 4 %-Regel für sichere Auszahlungen sollte das zugrunde liegende Kapital erhalten bleiben, wenn dieser Anteil eines Portfolios jedes Jahr als Ertrag verwendet wird. Auf dieser Grundlage ist ein Portfolio von 450.000 £ erforderlich, um 18.000 £ pro Jahr zu erwirtschaften.
Wenn der Anleger bereit ist, auch einen Teil seines Kapitals in Anspruch zu nehmen, um die jährliche Rendite beispielsweise um 7 % pro Jahr zu steigern, sinkt das erforderliche Portfolio auf 257.000 £. Dieser Ansatz erfordert eine genaue Überwachung, um sicherzustellen, dass das Kapital nicht versiegt.
Eine andere Möglichkeit besteht darin, in ertragsstärkere Anlagen zu investieren FTSE 100 Aktien erwerben und Dividenden als Einkommen beziehen. Wenn die Portfoliorendite durchschnittlich 5 % pro Jahr beträgt, verdient der Anleger möglicherweise 18.000 £ aus 360.000 £, ohne Kapitalabzüge. Wie meine Zahlen zeigen, handelt es sich hierbei um ein bewegliches Fest. Das hängt vom Anleger und den Aktien ab, die er kauft.
Es gibt einige atemberaubende Erträge auf dem FTSE 100 heute. Versicherer Rechts- und allgemeine Gruppe Renditen von 8,4 % auf nachlaufender Basis, während Standardleben liegt mit 7,9 % knapp dahinter. Es kann schwierig sein, hohe Renditen aufrechtzuerhalten, da Unternehmen zu ihrer Finanzierung starke Cashflows benötigen. Ich halte beide Aktien und denke, dass sie vorerst einigermaßen sicher erscheinen, aber ich wäge sie mit einer Reihe anderer Dividendenaktien ab.
Imperial Brands: Dividendenheld
Tabakunternehmen sind seit Jahren eine hervorragende Dividenden- und Wachstumsquelle, und der FTSE 100 verfügt über zwei große Namen: Britisch-amerikanischer Tabak Und Imperiale Marken (LSE: IMB).
Rauchen ist gesundheitsgefährdend und es gelten strenge Vorschriften, aber der Suchtcharakter des Produkts macht es widerstandsfähig Cashflows und verlässliche Dividenden. Imperial Brands hat die Ausschüttungen an die Aktionäre in diesem Jahrtausend jedes Jahr erhöht, außer im Pandemiejahr 2020. Die aktuelle Rendite beträgt 5,1 %. Prognosen gehen davon aus, dass sie in diesem Jahr auf 5,47 % und im Jahr 2027 auf 5,75 % steigen wird.
Darüber hinaus konnten sich die Anleger über zahlreiche Kurssteigerungen freuen. Der Aktienkurs von Imperial Brands ist im letzten Jahr um 8,75 % und im zweiten Jahr um beeindruckende 84 % gestiegen.
Nach diesem starken Anstieg ist das Kurs-Gewinn-Verhältnis von Imperia Brands auf 12,5 gestiegen. Es ist nicht teuer, aber kein absolutes Schnäppchen. Es bestehen Risiken. Weitere Regulierungen, insbesondere im Bereich E-Zigaretten, könnten sich negativ auf die Einnahmen auswirken. Die Erträge könnten auch sinken, wenn die Raucherquoten in den Schwellenländern wie im Westen sinken. Nach einem so starken jüngsten Anstieg könnten die Aktien natürlich für eine Weile nachlassen.
Ich denke, Imperial Brands ist als langfristige Anlagemöglichkeit für einkommensorientierte Anleger eine Überlegung wert, die mit dem Kauf von Big Tobacco vertraut sind. Investieren Sie nur als Teil eines ausgewogenen Portfolios mit einer Reihe von Ertragsaktien aus verschiedenen Sektoren. Die heutige Volatilität an den Aktienmärkten bietet zahlreiche Gelegenheiten zum Schnäppchenkauf.
