Was ist das ideale Portfolio für eine Stocks and Shares ISA? Manche Anleger bevorzugen die vermeintliche Sicherheit von Anleihen, andere vertrauen auf aktive Fondsmanager.
Wenn Sie wie ich Zeit und Lust für eine Due-Diligence-Prüfung haben, bevorzugen Sie wahrscheinlich einzelne Aktien. Zusätzlich zum Potenzial für übergroße Gewinne gibt mir die Einzeltitelauswahl das Gefühl, die Kontrolle über mein eigenes Schicksal zu haben.
Vor diesem Hintergrund sind hier drei führende britische Aktien, die Sie für eine auf den Ruhestand ausgerichtete ISA in Betracht ziehen sollten.
ENTSPANNEN
ENTSPANNEN ist eine ideale langfristige britische Altersvorsorgebeteiligung, da sie Stabilität durch wiederkehrende Abonnementeinnahmen (über 50 % des Einkommens), hohe Margen und einen außergewöhnlichen freien Cashflow von ~27 % des Umsatzes bietet.
Das Unternehmen hat den Nettogewinn im Jahresvergleich um 8,59 % gesteigert, eine Nettogewinnmarge von 20,5 % beibehalten und die Dividende 15 Jahre in Folge erhöht. Das Dividendenwachstum liegt typischerweise im hohen einstelligen Bereich und die Ausschüttungsquote liegt bei etwa 62 %.
Mit einem jährlichen freien Cashflow von 2,59 Milliarden Pfund und einem operativen Cashflow von 2,61 Milliarden Pfund scheint die Schuldenlast überschaubar, wenn auch etwas hoch.
Ein dringlicheres Risiko ist die disruptive Bedrohung durch generative KI, die die Art und Weise verändern könnte, wie Fachleute auf Informationen zugreifen.
AstraZeneca
AstraZeneca (LSE: AZN) ist eine weitere herausragende langfristige Altersvorsorgeanlage, die man in Betracht ziehen sollte. Es bietet außergewöhnliche Stabilität durch ein diversifiziertes, auf die Onkologie ausgerichtetes Medikamentenportfolio, eine starke Cashflow-Generierung und eine disziplinierte Bilanz.
Das Unternehmen meldete für das Geschäftsjahr 2025 einen Umsatz von 46,3 Mrd. £ (plus 8 %), wobei der Umsatz im vierten Quartal 2025 um 4 % auf 12,2 Mrd. £ stieg. Mit Blick auf das Geschäftsjahr 2026 erwartet der Pharmariese ein mittleres bis hohes einstelliges Gesamtumsatzwachstum und ein niedriges zweistelliges Kernwachstum je Aktie.
Die Dividende Ertrag ist mit nur 1,73 % nicht viel, aber die Ausschüttungsquote von nur 46 % lässt Raum für Wachstum. Die Bilanz weist eine Bilanzsumme von 82,3 Milliarden Pfund gegenüber Verbindlichkeiten in Höhe von 50,5 Milliarden Pfund aus, was die finanzielle Widerstandsfähigkeit beweist.
Ein Hauptrisiko sind Patentabläufe, u. a Nach Farhi (6 Mrd. £ Jahresumsatz) verliert die Exklusivität, was den Umsatz unter Druck setzen könnte, wenn die Produkteinführungen den Rückgang nicht ausgleichen.
Diplom
Diplom (LSE: DPLM) bietet außergewöhnliche Stabilität durch ein diversifiziertes Engagement in drei wesentlichen Branchen: Biowissenschaften, industrielle Kontrollen und Sicherheit. Das Unternehmen verfügt über eine starke Cash-Generierung und führt eine disziplinierte Kapitalallokation durch.
Das Unternehmen meldete starke Zahlen für das Geschäftsjahr 25: einen Umsatzanstieg von 11 % auf 1.524,5 Mio. £ und einen Anstieg des bereinigten Betriebsgewinns um 20 % auf 342,7 Mio. £. Darüber hinaus verfügt das Unternehmen über hervorragende operative Margen von rund 22,5 %. Der freie Cashflow betrug 247,2 Mio. £ bei einer Umwandlung von 105 %, während der Leverage mit dem 0,8-fachen der Nettoverschuldung konservativ ist.DIE EREIGNISSE.
Wie AstraZeneca ist es eine wachstumsorientierte Aktie mit einer niedrigen Dividendenrendite von 1,1 %. Aber mit einer Ausschüttungsquote von nur 43,85 % und einem durchschnittlichen Dividendenwachstum von 10,78 % über drei Jahre ist es vielversprechend.
Ein Hauptrisiko besteht in der Integration und Durchführung von Akquisitionen, da die Wachstumsstrategie von Diploma sowohl auf organischem Wachstum als auch auf selektiven Akquisitionen in wettbewerbsintensiven Märkten basiert.
Letzte Gedanken
Bei der Suche nach Aktien, die man ein Jahrzehnt oder länger halten kann, ist es wichtig, über die Wachstums- und Einkommenszahlen hinauszuschauen. Ein Unternehmen, das in einem Jahr um 100 % gestiegen ist, wird diese Dynamik wahrscheinlich nicht auf unbestimmte Zeit aufrechterhalten können. Eine Aktie mit einer Rendite von 9 % ist wahrscheinlich nicht ausreichend gedeckt und muss bald ihre Zahlungen reduzieren.
Konzentrieren Sie sich stattdessen auf Dinge wie vielfältige Einnahmequellen, Ertragstransparenz und wiederkehrende Einnahmen. Die drei hier genannten erfüllen diese Kriterien, sind aber nicht die einzigen – es gibt viele andere ebenso überzeugende Optionen, die auf dem britischen Markt in Betracht gezogen werden sollten.
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Wenn Anlageexperte Mark Rogers und sein Team einen Aktientipp haben, kann es sich lohnen, zuzuhören. Schließlich hat der Flaggschiff-Newsletter Twelfth Magpie Share Advisor, den er seit fast einem Jahrzehnt betreibt, Tausende von zahlenden Mitgliedern mit Top-Aktienempfehlungen aus dem britischen und US-amerikanischen Markt versorgt.
Und im Moment gibt es laut Mark sechs herausragende Aktien, deren Kauf Anleger in Betracht ziehen sollten. Möchten Sie sehen, ob AstraZeneca Plc es auf die Liste geschafft hat?
Mark Hartley besitzt Anteile an AstraZeneca, RELX und Diploma.
