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FTSE 100 Dividendenaktien haben einen Moment Zeit, da globale Anleger aufwachen und erkennen, was sie zu bieten haben. 2025 war das Jahr, in dem Aktienwähler ihre Fixierung auf US-amerikanische Mega-Tech-Unternehmen auf der Suche nach besserem Wert anderswo lockerten. Sie haben es in Großbritannien gefunden.
Ich bin begeistert, denn im Jahr 2023 habe ich meine Self-Invested Personal Pension (SIPP) mit spottgünstigen passiven Einkommensaktien wie z.B. aufgestockt Lloyds Banking GroupVermögensverwalter M&G und Versicherer Beteiligungen der Phoenix-Gruppe (LSE: PHNX).
Damals hatten sie Tiefstbewertungen und himmelhohe Renditen. M&G und Phoenix erzielten eine jährliche Rendite von rund 10 %. Lloyds bot mit etwa 5 % weniger an, aber das Unternehmen holt schnell auf und hat seine jüngste Zwischenausschüttung um 15 % erhöht.
Brillantes passives Wachstum
Entscheidend ist, dass es dabei nicht nur um das Einkommen ging. Alle drei haben auch ein starkes Kapitalwachstum erzielt. Der Aktienkurs von Lloyds stieg im vergangenen Jahr um 80 %, während M&G und Phoenix jeweils rund 45 % zulegten. Hinzu kamen die Einnahmen.
Insbesondere Phoenix kann auf eine solide Erfolgsbilanz zurückblicken Dividendenwachstum. Das Unternehmen hat die Ausschüttungen an die Aktionäre neun Jahre in Folge erhöht und wird dies voraussichtlich im letzten Geschäftsjahr erneut tun.
Die Schlussrendite ist dank der starken Erholung des Aktienkurses auf 7,27 % gesunken, aber das ist immer noch gut. Der Vorstand strebt nun bescheidene jährliche Steigerungen von rund 2 % an, was nachhaltig erscheint. Phoenix erwirtschaftet jährlich mindestens 300 Millionen Pfund an überschüssigen Barmitteln, die an die Aktionäre zurückgegeben werden können. Während es in einem leiden würde Börsencrash wie jede andere Aktie, Broker UBS beschrieb kürzlich seine Bilanz als „sehr belastbar“unter Berufung auf den Fokus des Managements auf die Absicherung von Zins- und Aktienrisiken.
Natürlich gibt es keine Garantie. Beim Investieren ist das nie der Fall. Phoenix muss weiterhin neue Geschäfte finden, um den Cashflow aufrechtzuerhalten. Aber mit einer langfristigen Perspektive denke ich, dass es durchaus eine Überlegung wert ist.
Ich verwende jetzt Dividendenaktien wie diese, um eine passive Einnahmequelle aufzubauen. Diesmal geschieht dies über ein Stocks and Shares ISA. Bis zu meinem Ruhestand sind es noch etwa 10 Jahre. Ich fange also an, mich darauf zu konzentrieren, wie viel passives Einkommen ich bis dahin realistischerweise aufbauen könnte (zusätzlich zu dem, was ich bereits gesammelt habe).
Langfristig investieren
Ich habe mir ein einfaches Ziel gesetzt: 1.000 £ pro Monat aus dieser neuen Investitionsquelle oder 12.000 £ pro Jahr. Ich werde mich nicht beschweren, wenn es am Ende mehr wird! Wenn ich jedes Jahr 5 % meines Portfolios als Dividende abhebe, bräuchte ich einen Topf von 240.000 £, um diese 12.000 £ Einkommen zu erzielen.
Wenn der Ruhestand noch 40 Jahre entfernt wäre, wäre es relativ einfach, diesen zu erreichen. Eine monatliche Investition von 100 £ bei einem jährlichen Wachstum von 7 % könnte mich dorthin bringen. In nur einem Jahrzehnt muss ich etwa 1.350 £ pro Monat investieren, was 16.200 £ pro Jahr entspricht.
Das ist eine große Aufgabe. Dennoch ist das mein Ziel. Der Aufbau eines Altersvorsorgevermögens ist in der Regel ein langfristiges Unterfangen. Aber es kann in kürzerer Zeit erledigt werden, wenn man alles daran setzt. Das muss ich tun, da ich mit meinen anderen Altersvorsorgesparen viel früher begonnen habe. Selbst wenn es mir nicht gelingt, werde ich durch den Versuch reicher sein. Und hochrentierliche britische Dividendenaktien sind ein guter Weg dorthin.
