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Die Nutzung von Dividendenaktien zur Erzielung passiven Einkommens ist eine jahrhundertealte Idee. Aber es ist heute relevanter denn je, da britische Unternehmen jeden Monat hohe Dividendenbeträge ausschütten.
Neugierig, wie es in der Praxis funktionieren könnte? Lass es mich erklären.
Dividenden: die Grundlage des Einkommens
Was sind Dividenden? Wenn ein Unternehmen überschüssiges Bargeld generiert, kann es entscheiden, was es damit macht. Das könnte darin bestehen, es für einen schlechten Tag aufzusparen oder es in das Geschäftswachstum zu investieren.
Aber eine teilweise oder vollständige Ausschüttung an die Aktionäre ist eine andere Möglichkeit. Das nennen wir Dividende.
Die Dauer der Dividenden ist nie garantiert. Ein Unternehmen kann feststellen, dass sein Geschäft weniger überschüssiges Geld generiert als zuvor, oder es ändert einfach seine Prioritäten.
Wenn es jedoch Geld erwirtschaftet und es als Dividende ausschüttet, ist dies möglicherweise eine lukrative Gelegenheit für einen Anleger.
Um das Risiko einer Dividendenkürzung oder -streichung zu verringern, verteilt der versierte Anleger sein Portfolio auf verschiedene Aktien.
Auf ein Ziel zielen
Der erwirtschaftete Betrag hängt von der durchschnittlichen Dividendenrendite des Portfolios ab. Obwohl die FTSE 100 Die Rendite liegt derzeit etwas über 3 % (das bedeutet 3 £ Dividende pro Jahr pro investiertem 100 £). Auf dem heutigen Markt halte ich eine Rendite von 6 % für realistisch, wenn ich mich an erstklassige Blue-Chip-Unternehmen halte.
Auf diesem Niveau verdient man durchschnittlich 150 £ pro Woche an passivem Einkommen würde ein Portfolio von 130.000 £ erfordern.
Das könnte ein Pauschalbetrag sein. Oder jemand könnte eine einrichten Aktien und Anteile ISA Dann wird das Geld per Tropf zugeführt und die Dividenden zunächst reinvestiert, bis das Portfolio die gewünschte Größe erreicht. Ein solcher Ansatz ist bekannt als Compoundierung und kann lukrativ sein.
Bei einem wöchentlichen Beitrag von 250 £ und einem jährlichen Zinssatz von 6 % würde es nur acht Jahre dauern, bis von einem leeren Stocks and Shares ISA ein ISA mit einem Wert von über 130.000 £ entsteht. Das ist groß genug, um ein wöchentliches passives Einkommen von 150 £ bei einer Rendite von 6 % zu erzielen.
Eine zu berücksichtigende Dividendenaktie
Eine Aktie, die Anleger meiner Meinung nach aufgrund ihres passiven Einkommenspotenzials in Betracht ziehen sollten, ist: FTSE 100 Finanzdienstleistungsunternehmen Standardleben (LSE: SDLF).
Das Geschäft von Standard Life konzentriert sich auf Altersvorsorge und Altersvorsorge. Das ist ein großes Geschäft – keiner von uns wird jünger!
Im Laufe der Jahre hat Standard Life eine Reihe von Unternehmen unter seinem Dach konsolidiert. Somit ist mittlerweile etwa jeder fünfte britische Erwachsene Kunde.
Das verschafft dem FTSE 100 Unternehmen Skaleneffekte. Der große Kundenstamm ist ein Gewinn, und ich mag auch die Marken, das umfassende Fachwissen und das Geschäftsmodell, das nachweislich Cashflow generiert.
Ein Risiko, das ich sehe, sind die Auswirkungen, die eine instabile Wirtschaft auf Teile des Portfolios von Standard Life haben könnte. Es verfügt beispielsweise über ein Hypothekenbuch und einige Bewertungen müssen möglicherweise abgeschrieben werden, wenn es zu einem Immobilienabschwung kommt.
Aber auf lange Sicht gefällt mir das Erscheinungsbild des Unternehmens mit seiner Dividendenrendite von 7 % und dem erklärten Ziel, die Dividende pro Aktie jedes Jahr weiter zu steigern.
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Wenn Anlageexperte Mark Rogers und sein Team einen Aktientipp haben, kann es sich lohnen, zuzuhören. Schließlich hat der Flaggschiff-Newsletter Twelfth Magpie Share Advisor, den er seit fast einem Jahrzehnt betreibt, Tausende von zahlenden Mitgliedern mit Top-Aktienempfehlungen aus dem britischen und US-amerikanischen Markt versorgt.
Und im Moment gibt es laut Mark sechs herausragende Aktien, deren Kauf Anleger in Betracht ziehen sollten. Möchten Sie sehen, ob es Standard Life auf die Liste geschafft hat?
Christopher Ruane hat in keinem der genannten Unternehmen eine Position inne.
