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In Unternehmen zu investieren, die Dividenden zahlen, ähnelt dem Halten von Bargeld auf einem hochverzinslichen Sparkonto. Das Geld, das Sie investieren, schafft mehr Geld, während Sie schlafen, wie ein zweites Einkommen.
Der Unterschied besteht darin, dass der Aktienmarkt weitaus höhere Renditemöglichkeiten bietet als jedes Sparkonto. Das liegt daran, dass hochprofitable Unternehmen in der Regel über viel überschüssiges Geld verfügen, das sie ausgeben können, und die Rückgabe an die Aktionäre eine gute Möglichkeit ist, neue Investoren anzuziehen.
Daher ist es nicht ungewöhnlich, dass britische Unternehmen 7 % (oder mehr) für jede Aktie auszahlen.
Doch anders als bei einem Sparkonto kann der Gesamtwert Ihrer Anlage sinken, wenn der Aktienkurs fällt. Wenn die Aktie weiter sinkt und sich nicht erholt, werden alle Dividendengewinne durch Kapitalverluste zunichte gemacht.
Wie kann ich also sicher sein, dass die Unternehmen, in die ich investiere, nächstes Jahr nicht scheitern?
Qualitätsunternehmen identifizieren
Nur weil ein Unternehmen an der Börse gelistet ist Londoner Börse bedeutet nicht, dass es sich um ein stabiles, profitables Unternehmen handelt. Produkte und Dienstleistungen erfreuen sich immer wieder großer Beliebtheit, und die Konkurrenz ist nie weit entfernt. Ein Unternehmen, das in einem Jahr erfolgreich war, könnte im nächsten verschwinden.
Aus diesem Grund sind die Unternehmen mit der besten Dividendenausschüttung diejenigen, die alltägliche Produkte und Dienstleistungen verkaufen, die zeitlos sind. Denken Sie an Finanzen, Versorgung, Gesundheitswesen, Lebensmittel – egal, was passiert, die Menschen werden diese Dinge immer brauchen.
Hier sind einige beliebte Beispiele für britische Dividendenaktien und ihre Renditen:
- Rechtliches und Allgemeines – 7,5 %.
- Hilton Food Group – 6,7 %.
- Investec – 6,3 %.
- Imperiale Marken – 6 %.
- Nationales Netz – 4 %.
Eine weitere interessante Option, über die Sie nachdenken sollten, wenn Sie ein verlässliches Einkommen anstreben, ist ein Immobilieninvestmentfonds (REIT) wie zum Beispiel LondonMetric-Eigenschaft (LSE: LMP). REITs profitieren von der Körperschaftsteuererleichterung unter der Bedingung, dass sie 90 % des Gewinns an die Aktionäre ausschütten.
Wie Sie sich vorstellen können, verringert dies die Wahrscheinlichkeit einer Dividendenkürzung erheblich. Aber nicht ganz – die Bilanz ist stark verschuldet, so dass es bei anhaltend hohen Zinsen Schwierigkeiten haben könnte, die Schulden zu decken. Das könnte die Dividenden gefährden.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche.
LondonMetric konzentriert sich insbesondere auf langfristig vermietete Logistikimmobilien mit langfristiger Umsatztransparenz und festigt so die Zuverlässigkeit seiner Auszahlungen weiter.
Die Rendite liegt derzeit knapp unter 7 % und ist die zweithöchste auf dem Markt FTSE 100. Es ist in den letzten 10 Jahren mit einer durchschnittlichen Rate von 5,56 % gewachsen.
Eine wichtige Kennzahl, die man sich bei REITs ansehen sollte, ist die gewichtete durchschnittliche nicht abgelaufene Leasinglaufzeit (WAULT) – im Grunde genommen, wie viele Jahre vorhersehbares Einkommen gesichert ist. Bei LondonMetric sind es etwa 18 Jahre – länger als bei jedem anderen großen REIT, den ich kenne.
Außerdem ist es zu 98 % ausgelastet. Das ist wichtig, denn leerstehende Immobilien kosten Geld. Ich bin noch kein Aktionär, da ich mehrere andere REITs besitze, aber es lohnt sich auf jeden Fall, einen genaueren Blick darauf zu werfen.
Ziel ist eine Rendite von 7 %
Um langfristig eine durchschnittliche Rendite von 7 % aufrechtzuerhalten, ist ein sorgfältiger Portfolioausgleich erforderlich, bei dem auch einige weniger etablierte (aber ertragsstarke) Aktien einbezogen werden, um den Durchschnitt zu erhöhen. Das erhöht das Risiko.
Aber es ist erreichbar und im Laufe der Zeit führt die Reinvestition dieser Dividenden zu einem Gesamtwachstum, das einen beträchtlichen Ruhestandsfonds bilden kann.
Selbst nur 200 Pfund im Monat könnten sich nach meinen Berechnungen in 20 Jahren auf fast 130.000 Pfund summieren. Das würde bei einer Rendite von 7 % eine jährliche Rendite von fast 10.000 £ bedeuten.
Der Trick ist Geduld, Konsequenz und eine sorgfältige Bestandsbewertung.
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Wenn Anlageexperte Mark Rogers und sein Team einen Aktientipp haben, kann es sich lohnen, zuzuhören. Schließlich hat der Flaggschiff-Newsletter Twelfth Magpie Share Advisor, den er seit fast einem Jahrzehnt betreibt, Tausende von zahlenden Mitgliedern mit Top-Aktienempfehlungen aus dem britischen und US-amerikanischen Markt versorgt.
Und im Moment gibt es laut Mark sechs herausragende Aktien, deren Kauf Anleger in Betracht ziehen sollten. Möchten Sie sehen, ob LondonMetric Property Plc in die Liste aufgenommen wurde?
Mark Hartley besitzt Anteile an Legal & General und National Grid.
