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Lust, die Arbeit aufzugeben und vom passiven Einkommen zu leben FTSE 100 Aktien? Ich tue. Viele Briten leben derzeit vom Cashflow der britischen Dividendenaktien. Viele von ihnen haben es sogar geschafft, in den Vorruhestand zu gehen.
Ich baue ein Portfolio globaler Aktien auf, wobei ich beide Ziele im Hinterkopf habe. Und um dorthin zu gelangen, nutze ich einen ISA für Aktien und Anteile und mehrere SIPPs und nutze die steuerfreien Vorteile, um mein Vermögen zu vergrößern.
Die Frage ist, wie viel würden Sie in einem ISA benötigen, um Ihr Gehalt durch die gleiche Einnahmequelle zu ersetzen? Dividende Aktien? Werfen wir einen Blick darauf.
Passives Einkommen gezielt anstreben
Für dieses Beispiel verwenden wir die vom Office for National Statistics (ONS) angegebene Zahl. Demnach liegt das durchschnittliche britische Gehalt bei 35.828 £.
Möglicherweise verdienen Sie mehr oder weniger. Aber es gibt uns eine gute Basisfigur, die wir anstreben können.
Wie groß muss also der Notgroschen sein, um diesen Lohn durch Dividendenaktien zu ersetzen? Es hängt alles davon ab Dividendenrendite Ihr Portfolio generiert. Je größer der Ertrag, desto kleiner muss Ihr ISA sein, wie hier gezeigt:
| Dividendenrendite | Portfolio Größe |
|---|---|
| 5 % | 716.560 £ |
| 6 % | 597.133 £ |
| 7 % | 511.829 £ |
| 8 % | 447.850 £ |
| 9 % | 398.089 £ |
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
ISA-Vermögen aufbauen!
Die Vorteile des Besitzes von Dividendenaktien mit höherer Rendite liegen auf der Hand. Dies birgt jedoch ein zusätzliches Risiko, da himmelhohe Renditen im Laufe der Zeit unhaltbar sein können. Sie können auch auf ein in Schwierigkeiten geratenes Unternehmen hinweisen, dessen sinkender Aktienkurs die Rendite in die Höhe getrieben hat.
Eine starke Strategie, die Risiko und Ertrag in Einklang bringt, könnte daher darin bestehen, mit einer Reihe mittel- bis gut bezahlter Unternehmen eine durchschnittliche Rendite von 7 % anzustreben. Dafür benötigen Sie einen ISA im Wert von 511.829 £.
Das ist ein großer Batzen Bargeld. Aber wenn man wenig und oft in FTSE-100-Aktien investiert, ist das ein sehr realistisches Ziel. Nehmen Sie die folgenden fünf Blue-Chip-Aktien, die in den letzten fünf Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von 17,3 % erzielt haben:
| FTSE Aktie | 5-Jahres-Durchschnittsjahresrendite (Aktienkurswachstum + Dividenden) |
|---|---|
| Scottish Mortgage Investment Trust | 18,1 % |
| 3i-Gruppe | 20,2 % |
| BAE-Systeme | 16,7 % |
| HSBC | 14,2 % |
| Rio Tinto | 17,4 % |
| DURCHSCHNITT | 17,3 % |
Was wäre, wenn ein Anleger heute monatlich 200 £ in diese FTSE 100-Unternehmen investieren würde? Wenn sie ihre Leistungen des letzten Jahrzehnts wiederholen können, würde der Investor dieses grobe Ziel von 512.000 £ in etwas mehr als 21 Jahren erreichen.
Dieses „Mini-Portfolio“ bietet eine Mischung aus Top-Wachstums-, Wert- und Dividendenaktien und sorgt so für langfristige Widerstandsfähigkeit. Natürlich haben nicht alle bei Footsie notierten Aktien derart beeindruckende Renditen erzielt. Aber mein Beispiel verdeutlicht die potenziellen Renditen, die der britische Aktienmarkt bietet.
Eine Top-FTSE-Aktie
HSBC ist eine Aktie, von der ich denke, dass sie jedes Jahr weiterhin zweistellige Renditen liefern könnte. Warum? Es bietet eine brillante Mischung aus Wachstums- und Dividendenpotenzial, untermauert durch seinen zunehmenden Fokus auf Schwellenländer.
Die FTSE-Bank verkauft Vermögenswerte in reifen Regionen, um sich auf ihre asiatischen Märkte zu konzentrieren. Der Grund liegt auf der Hand: Die Kombination aus steigendem Privatvermögen und steigender Bevölkerungszahl könnte den Cashflow und die Gewinne in die Höhe schnellen lassen. HSBC verfügt über die Markenstärke, diese Chance weiterhin zu nutzen, und verfügt über eine solide Bilanz zur Finanzierung der Produkt- und Regionalexpansion.
Der Iran-Krieg könnte sich im Jahr 2026 auf die Erträge von HSBC auswirken, da die Volkswirtschaften Asiens betroffen sind. Aber das langfristige Bild ist so robust wie eh und je: Der Privatkundenbankensektor der Region wird bis 2035 voraussichtlich jedes Jahr um etwa 7 % wachsen.
