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Wenn es um passives Einkommen geht, können die meisten Menschen vom milliardenschweren Investor Warren Buffett etwas lernen. Kauf von Aktien im Namen seines Anlageinstruments Berkshire Hathaway Im Laufe der Jahrzehnte hat er passive Einkommensquellen aufgebaut, die dem Unternehmen heute Milliarden von Dollar pro Jahr einbringen.
Tatsächlich verdient Berkshire durch die Umrechnung der Gewinne in GBP über 100 £ pro Jahr zweite allein aus passiven Erträgen aus Dividenden.
So kann auch jemand, der nur ein paar hundert Pfund übrig hat, Inspiration für das Erzielen eines passiven Einkommens finden.
Langfristig denken
Ich sagte zum Beispiel Buffett hat diese Dividendenströme aufgebaut im Laufe der Jahrzehnte. Die Entscheidung für einen langfristigen Anlageansatz kann sich durchaus lohnen.
Angenommen, eine Aktie hat eine Dividendenrendite von 5 % und der Anleger entscheidet sich für eine Reinvestition (Verbindung), anstatt es als Bargeld abzuheben.
Bei einer jährlichen Verzinsung von 250 £ und 5 % sollte es nach einem Jahrzehnt einen Wert von über 400 £ und nach 20 Jahren von etwa 678 £ haben. Dieser Ansatz hat für Buffett in einigen Fällen sogar noch besser funktioniert, da er Aktien kaufte Coca-Cola haben steigerten ihre Dividende jahrzehntelang jährlich.
Der Anleger könnte sich jederzeit dafür entscheiden, mit der Aufzinsung aufzuhören und etwaige Dividenden in bar abzuheben.
Konzentrieren Sie sich auf zukünftige freie Cashflows
Bei der Suche nach Aktien zum Kauf konzentrieren sich Anleger manchmal auf Gewinne oder darauf, wie beliebt das Unternehmen ist. Diese Faktoren können eine Rolle spielen. Buffet konzentriert sich in der Regel auf profitable und nicht verlustbringende Unternehmen, während die Popularität eines Unternehmens, beispielsweise aufgrund seiner Marke oder seiner proprietären Technologie, dazu beitragen kann, ihm einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen.
Buffett nennt das ein „Graben” (es hilft, Rivalen abzuwehren) und seine Investition in Apfel ist ein Beispiel dafür, dass beide Faktoren eine Rolle spielen.
Aber Erträge sind ein Buchhaltungskonzept. Sie können unbare Posten umfassen. Wenn es also um die Finanzierung von Dividenden geht, sind sie nicht unbedingt ein verlässlicher Anhaltspunkt dafür, wie ein Unternehmen seine Dividende unterstützen könnte.
Im Gegensatz dazu liefern die Konten eines Unternehmens eine detaillierte Aufschlüsselung seiner Cashflows. Sie zeigen das Harte, Kalte Kasse reinkommen und rausgehen. Das ist wichtig, wenn es um die Finanzierung von Dividenden geht.
Es ist wichtig, nicht nur die aktuellen freien Cashflows zu beurteilen, sondern auch, wie sie in Zukunft aussehen könnten. Schließlich ist die Dauer der Dividenden nie garantiert.
Kaufen Sie sich in brillante Unternehmen ein
Einige Unternehmen können eine Zeit lang eine hohe Dividende aushalten, haben aber auf lange Sicht bessere Aussichten.
Eine Aktie, die Anleger meiner Meinung nach aufgrund ihres langfristigen passiven Einkommenspotenzials in Betracht ziehen sollten, ist: ME-Gruppe (LSE: MEGP).
Aus Foto-Ich Von Verkaufsständen bis hin zu Orangensaftautomaten und Garagen-Waschsalons ist der Fokus des multinationalen Unternehmens auf Verkaufsautomaten äußerst ertragsstark. Dies unterstützt eine Dividendenrendite von 5,7 %.
Darüber hinaus beträgt der aktuelle Aktienkurs nur das Zehnfache des Gewinns. Ich halte das für eine attraktive Bewertung.
Sein riesiges Netzwerk an Verkaufsautomaten bietet die Möglichkeit FTSE 250 Unternehmen einen Wettbewerbsvorteil. Für einen Konkurrenten wäre der Aufbau eines gleichwertigen Netzwerks unerschwinglich teuer. Und das gibt ihm einen beträchtlichen Burggraben.
Dennoch besteht die Gefahr, dass physische Verkaufsautomaten mit der Zeit weniger genutzt werden, da immer weniger Käufer die Einkaufsstraßen besuchen. Aus langfristiger Sicht gefallen mir jedoch das bewährte Geschäftsmodell und die Aussichten auf Cash-Generierung.
